Банка и равнение

Групата Banque (Банка) поставя едно срещу друго две неща: това, което банката ви е осчетоводила, и това, което дружеството ви е въвело. Равнението е действието, което ги свързва, и именно то прави книгите ви проверими.

Три разлики живеят невидени, докато то не се извърши, и нито една не променя големината на сбора: два пъти отбелязано постъпление, чек, който никога не е представен, превод, който никога не е пристигнал. Равнението ги изважда наяве в същия ден.

Да заявите банкова сметка

Отворете Banque, Comptes en banque (Банка, Банкови сметки), екран, отворен за ранг Собственик, след което Nouveau compte (Нова сметка):

• Nom du compte (Име на сметката): това, по което я разпознавате, например Compte courant или Livret EUR;
• Banque (Банка): институцията, която я води;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN или номер на сметка): по избор, помага да намерите сметката върху хартиено извлечение;
• Devise du compte (Валута на сметката): тази, в която банката я води и в която ще пристигат извлеченията.

Сметката се изтегля от списъка, когато е закрита, и се връща после, ако я откриете отново. Извлеченията и движенията ѝ остават четими и в двата случая.

Да заредите извлечение

От Banque, Rapprochement (Банка, Равнение) или от картата на сметка Verser un relevé (Зареди извлечение) отваря формуляра за внасяне. Извлечението се зарежда във формат CSV, точно както го изнася вашата банка, с имената на колоните на първия ред.

Да кажете как да се чете файлът

Половината от формуляра описва азбуката на вашата банка, защото два записа се четат безупречно на екрана и все пак означават две различни неща:

• Comment la banque écrit ses dates (Как банката изписва датите): 31/12/2026 (ден, месец, година), 12/31/2026 (месец, ден, година), 2026-12-31 (година, месец, ден), 31.12.2026 (ден, месец, година) или 31/12/26 (година с две цифри). Този избор решава месеца, тъй като 01/02/2026 тук е 1 февруари, а другаде 2 януари;
• Séparateur des décimales (Десетичен разделител): запетаята (1 234,56) или точката (1,234.56). Другият знак тогава се чете като разделител на хилядите.

Разделителят на колоните пък се разпознава сам.

Да назовете колоните

• Colonne des dates (Колона с датите) и Colonne des libellés (Колона с основанията): точните имена от първия ред на вашия файл;
• Colonne des références (Колона с референциите): по избор и много полезна, защото референцията помага да се намери съответното плащане;
• Les montants (Сумите): една-единствена колона, отрицателна за задълженията, или две колони, дебит и кредит. Според избора попълнете Colonne des montants (Колона със сумите) или Colonne des débits (Колона с дебита) и Colonne des crédits (Колона с кредита).

Двете салда и какво доказват

Solde avant ces mouvements (Салдо преди тези движения) и Solde après ces mouvements (Салдо след тези движения) са по избор и именно те позволяват да се откаже отрязан файл: сборът на движенията трябва да свърже двете точно, иначе извлечението се отказва. Това е проверката, която хваща износ, отрязан от страниране, филтър по дати, останал на екрана на банката, или дебитна колона, прочетена като кредитна.

Посочете ги заедно, тъй като едното без другото не доказва нищо. Началното салдо ви се предлага от последното проверено извлечение на сметката. Извлечение, заредено без своите салда, влиза нормално, а картата на сметката посочва, че то не е проверено.

Файлът се чете и проверява изцяло, преди да влезе дори един ред, а вече зареден ред се разпознава и оставя настрана: да заредите едно и също извлечение два пъти не удвоява нищо.

Да равните движенията си

Отворете Banque, Rapprochement (Банка, Равнение). Чакащите движения се показват от най-старото към най-новото, тъй като движение, останало дълго само, има най-много да каже.

Под всяко движение екранът предлага плащанията, които то би могло да означава:

• със същата сума и същата валута;
• с точност до седем дни от вальора;
• в правилната посока: кредитът среща само постъпление, дебитът само извършено плащане;
• и все още неравнени с друго движение.

Избирате вие, и само вие. Двама клиенти, които плащат 1 200 EUR в един и същ ден, са обичайният случай, а вие знаете кой кой е. Едно плащане се равнява само веднъж.

Трите състояния на едно движение

Картата на сметката подрежда движенията в три раздела, всеки със своя брой:

Състояние	Какво означава
À rapprocher (За равнение)	движението чака съответното плащане
Rapproché (Равнено)	свързано е с плащане, с името на контрагента до него
Écarté (Оставено настрана)	обработено е извън приключването, с причината, която сте вписали

Écarter (Оставяне настрана) изисква причина и точно това позволява на списъка да се изпразни: такси за поддръжка на сметка или лихви нямат срещу себе си никаква фактура. Шест месеца по-късно причината все още казва защо редът е обработен. Reprendre (Връщане) връща оставено настрана движение в работата за вършене, а Défaire (Отмяна) разделя равнено движение.

Когато сумите не съвпадат до стотинка

Равнението не изисква равенство до стотинка: банката удържа таксите си от превода и вашият клиент получава 997 при плащане от 1 000. Разликата се показва в картата на сметката, до движението, а книгите ви запазват двете числа такива, каквито са. Когато движението и плащането са в две валути, двете суми се показват едно до друго.

Какво ви носи равнението после

Едно плащане само по себе си не казва през коя банка е пристигнало: това го знае само равнението. Веднъж равнено, то се записва в счетоводния ви дневник по действителната банкова сметка. Вижте Счетоводен износ.