# Плащания и напомняния

Групата **Encaissement** (Плащания) в менюто събира това, което внася пари: плащанията, които отразявате, напомнянията за просрочени фактури и онлайн начините на плащане.

## Отразяване на плащане

Отворете **Encaissement, Règlements** (Плащания, Постъпления), после **Saisir un règlement** (Въведи постъпление):

* **Client** (клиент): контрагентът, който е платил;
* **Montant reçu** и **Devise** (получена сума и валута): това, което действително е постъпило;
* **Moyen** (начин): Virement (превод), Espèces (в брой), Mobile money (мобилни пари), Chèque (чек), Carte bancaire (карта) или Autre (друго);
* **Reçu le** (получено на): датата на постъплението;
* **Référence** и **Notes** (означение и бележки): вашето означение, номерът на документа или извлечението;
* **Imputer tout de suite sur les factures dues, la plus ancienne d'abord** (обвържи веднага с дължимите фактури, най-старата първа): отметнете, за да обвържете наведнъж.

Плащането съществува **преди** да бъде свързано с фактура. Това помага, когато парите пристигат, преди да се знае за какво се отнасят: първо ги отразявате, обвързвате ги по-късно.

## Обвързване на плащане с фактури

От картона на плащането добавете по едно обвързване за всяка погасена фактура: **Facture** (фактура), после **Montant à imputer** (сума за обвързване). Един превод може така да погаси три фактури и да остави аванс.

Обвързването се направлява от две правила и двете работят за вас:

* обвързването е **ограничено до салдото** на фактурата, така че фактура никога не пада под нула;
* **излишъкът остава на разположение** върху плащането, видим, и се обвързва по-късно със следваща фактура.

С други думи, обвързаното плюс оставащото на разположение винаги е равно на получената сума.

Автоматичното обвързване обслужва **дължимите фактури на същия контрагент, най-старата първа**: такъв е търговският обичай и не позволява старо вземане да отиде в напомняния, докато по-новите се погасяват.

## Курсовата разлика

Когато фактурата и плащането не са в счетоводната валута на дружеството, фактурата носи курса от своето издаване, а плащането курса от деня, в който парите са пристигнали. Разликата между двата се **установява при обвързването**, фиксира се, изразява се в счетоводната валута и излиза в експортите ви за счетоводителя.

## Напомняне за просрочени фактури

Отворете **Encaissement, Relances** (Плащания, Напомняния). Екранът събира три неща: вашите **просрочени фактури**, **вече издадените напомняния** и **настройката** на дружеството.

### Настройка на степените

* **Paliers, en jours après l'échéance** (степени, в дни след падежа): например `7, 15, 30` поставя напомняне седем дни след падежа, второ на петнадесетия ден и трето на тридесетия. Стойностите се подреждат и се изчистват от повторения;
* **Relancer automatiquement** (напомняй автоматично): превключвателят, който пуска обхождането.

Степените са ваши: всяко дружество поставя своите, според това, което практикува с клиентите си.

### Ежедневното обхождане

Щом настройката е налице, обхождането минава **веднъж дневно**, преди отварянето на офисите, и записва всяко дължимо напомняне: съответната фактура, достигнатата степен и салдото за търсене. Бутонът **Balayer maintenant** (Обходи сега) пуска същото преминаване при поискване.

Три полезни свойства:

* **степен се поставя само веднъж** на фактура, дори ако обхождането мине отново същия ден;
* **поставят се всички достигнати степени**: фактура, просрочена от четиридесет дни, е минала степените 7, 15 и 30 и трите се записват;
* фактура, **погасена междувременно**, не се напомня, а салдото, вписано в напомняне, остава това от деня, в който е поставено.

## Получаване на плащания онлайн

Ниво Собственик разполага с екрана **Encaissement, Moyens de paiement** (Плащания, Начини на плащане), където се настройва платежният канал на дружеството.

### Настройка на канал

* **Voie** (път): „Carte bancaire, page de paiement hébergée" (карта, хоствана страница за плащане) с вашите собствени ключове, или „Système d'encaissement externe" (външна система за плащания), ако вече получавате плащания другаде;
* **Mode** (режим): Essai (пробен), за проверка на цялата верига, после Production (работен);
* **Clé secrète du prestataire** и **Secret de signature des rappels** (таен ключ на доставчика и подписваща тайна на известията): вашите ключове, копирани от акаунта ви при доставчика;
* **Page de paiement externe** и **Système externe** (външна страница за плащане и външна система): за делегирания път;
* полето за обхват запазва този канал за текущото дружество, което помага, когато две от дружествата ви получават плащания всяко по своя сметка.

След това екранът показва **adresse de rappel, à coller chez le prestataire** (адреса за известия, за поставяне при доставчика): по него плащането се връща в ERP.

Ключовете ви се **запечатват** веднага щом бъдат записани, а екранът показва само последните им четири знака, колкото да разпознаете кой е поставен. Плащанията ви се извършват при вашия доставчик, с вашите ключове, а **парите пристигат по вашата сметка**.

### Издаване на връзка за плащане

В **Liens de paiement** (Връзки за плащане) изберете дължима фактура и щракнете **Émettre un lien** (Издай връзка). Получавате адрес за предаване на клиента, който плаща онлайн, без да създава акаунт.

Връзката носи **една-единствена фактура**, важи **тридесет дни** и може да бъде отменена по всяко време.

### Какво става, когато клиентът плати

Плащането се връща по адреса за известия и ERP **вписва постъплението за действително платената сума**, след което го обвързва с фактурата до размера на нейното салдо. Авансът оставя фактурата дължима за разликата, а по-голямо плащане оставя излишъка на разположение за нататък.

Списъкът **Rappels reçus** (Получени известия) пази следа от всяко събитие и неговия изход, така че по всяко време разполагате с историята на случилото се.