Banka a párování

Skupina Banque (Banka) staví proti sobě dvě věci: to, co banka provedla, a to, co vaše společnost pořídila. Párování je úkon, který je spojuje, a právě ono činí vaše knihy ověřitelnými.

Tři rozdíly žijí neviděny, dokud k němu nedojde, a žádný nemění velikost součtu: dvakrát zapsaná úhrada, nikdy nepředložený šek, převod, který nikdy nedorazil. Párování je vynese na světlo tentýž den.

Zavést bankovní účet

Otevřete Banque, Comptes en banque (Banka, Bankovní účty), obrazovku otevřenou hodnosti Vlastník, a pak Nouveau compte (Nový účet):

• Nom du compte (Název účtu): ten, pod kterým jej poznáte, například Compte courant nebo Livret EUR;
• Banque (Banka): ústav, který jej vede;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN nebo číslo účtu): nepovinné, pomáhá najít účet na papírovém výpisu;
• Devise du compte (Měna účtu): ta, ve které jej banka vede a ve které budou přicházet výpisy.

Účet se ze seznamu stáhne, jakmile je zrušen, a později obnoví, pokud jej znovu otevřete. Jeho výpisy a pohyby zůstávají v obou případech čitelné.

Načíst výpis

Z Banque, Rapprochement (Banka, Párování) nebo z karty účtu otevře Verser un relevé (Načíst výpis) formulář importu. Výpis se načítá ve formátu CSV, přesně tak, jak jej vaše banka exportuje, s názvy sloupců na prvním řádku.

Říci, jak soubor číst

Polovina formuláře popisuje abecedu vaší banky, protože dva zápisy se na obrazovce čtou bezvadně, a přesto označují dvě různé věci:

• Comment la banque écrit ses dates (Jak banka píše data): 31/12/2026 (den, měsíc, rok), 12/31/2026 (měsíc, den, rok), 2026-12-31 (rok, měsíc, den), 31.12.2026 (den, měsíc, rok) nebo 31/12/26 (dvojciferný rok). Tato volba rozhoduje o měsíci, neboť 01/02/2026 je zde 1. února a jinde 2. ledna;
• Séparateur des décimales (Oddělovač desetinných míst): čárka (1 234,56) nebo tečka (1,234.56). Druhý znak se pak čte jako oddělovač tisíců.

Oddělovač sloupců se naproti tomu rozpozná sám.

Pojmenovat sloupce

• Colonne des dates (Sloupec dat) a Colonne des libellés (Sloupec popisů): přesné názvy z prvního řádku vašeho souboru;
• Colonne des références (Sloupec referencí): nepovinný a velmi užitečný, protože reference pomáhá najít odpovídající platbu;
• Les montants (Částky): jediný sloupec, záporný u odchozích, nebo dva sloupce, má dáti a dal. Podle volby vyplňte Colonne des montants (Sloupec částek), nebo Colonne des débits (Sloupec má dáti) a Colonne des crédits (Sloupec dal).

Dva zůstatky a co dokazují

Solde avant ces mouvements (Zůstatek před těmito pohyby) a Solde après ces mouvements (Zůstatek po těchto pohybech) jsou nepovinné a právě ony umožňují odmítnout useknutý soubor: součet pohybů musí oba přesně spojit, jinak je výpis odmítnut. Je to pojistka, která zachytí export uříznutý stránkováním, filtr dat ponechaný na obrazovce banky nebo sloupec má dáti přečtený jako dal.

Zadejte je společně, jeden bez druhého nic nedokazuje. Počáteční zůstatek se vám nabízí z posledního ověřeného výpisu účtu. Výpis načtený bez zůstatků vstoupí běžně a karta účtu uvádí, že ověřen nebyl.

Soubor se čte a kontroluje celý, ještě než vstoupí jediný řádek, a již načtený řádek je rozpoznán a odložen: načtení téhož výpisu dvakrát nic nezdvojí.

Párovat pohyby

Otevřete Banque, Rapprochement (Banka, Párování). Čekající pohyby se ukazují od nejstaršího k nejnovějšímu, neboť pohyb, který zůstal dlouho sám, má nejvíc co říci.

Pod každým pohybem obrazovka nabízí platby, které by mohl označovat:

• se stejnou částkou a stejnou měnou;
• s přesností na sedm dní od data valuty;
• ve správném směru: kredit potkává jen přijatou úhradu, debet jen provedenou platbu;
• a dosud nespárované s jiným pohybem.

Vybíráte vy, a jen vy. Dva zákazníci, kteří zaplatí 1 200 EUR týž den, jsou běžný případ a vy víte, kdo je kdo. Platba se páruje pouze jednou.

Tři stavy pohybu

Karta účtu řadí pohyby do tří záložek, každou s jejím počtem:

Stav	Co znamená
À rapprocher (K párování)	pohyb čeká na odpovídající platbu
Rapproché (Spárováno)	je spojen s platbou, vedle je jméno protistrany
Écarté (Odloženo)	byl vyřízen mimo párování, s důvodem, který jste zapsali

Écarter (Odložit) žádá důvod a právě to nechá seznam vyprázdnit: poplatky za vedení účtu nebo úroky nemají proti sobě žádnou fakturu. Po půl roce důvod stále říká, proč byl řádek vyřízen. Reprendre (Vrátit) přivádí odložený pohyb zpět do práce, kterou je třeba udělat, a Défaire (Zrušit) rozpojuje spárovaný pohyb.

Když částky nesedí na haléř

Párování nevyžaduje rovnost na haléř: banka si strhne poplatky z převodu a váš zákazník obdrží 997 při platbě 1 000. Rozdíl se zobrazuje na kartě účtu, vedle pohybu, a vaše knihy si obě čísla ponechají tak, jak jsou. Jsou-li pohyb a platba ve dvou měnách, obě částky se zobrazí vedle sebe.

Co vám párování přinese dál

Platba sama o sobě neříká, kterou bankou přišla: ví to jen párování. Jakmile je spárovaná, zapisuje se ve vašem účetním deníku pod skutečným bankovním účtem. Viz Účetní export.