# Úhrady a upomínky

Skupina **Encaissement** (Úhrady) v nabídce shromažďuje to, co přináší peníze: úhrady, které zaznamenáváte, upomínky faktur po splatnosti a online platební prostředky.

## Zaznamenání úhrady

Otevřete **Encaissement, Règlements** (Úhrady, Platby), poté **Saisir un règlement** (Zadat úhradu):

* **Client** (zákazník): partner, který zaplatil;
* **Montant reçu** a **Devise** (přijatá částka a měna): to, co skutečně přišlo;
* **Moyen** (způsob): Virement (převod), Espèces (hotovost), Mobile money (mobilní peníze), Chèque (šek), Carte bancaire (karta) nebo Autre (jiné);
* **Reçu le** (přijato dne): datum úhrady;
* **Référence** a **Notes** (označení a poznámky): vaše označení, číslo dokladu nebo výpisu;
* **Imputer tout de suite sur les factures dues, la plus ancienne d'abord** (spárovat ihned s neuhrazenými fakturami, nejstarší nejdříve): zaškrtněte pro spárování jedním krokem.

Úhrada existuje **dříve**, než je připojena k faktuře. To se hodí, když peníze přijdou dřív, než se ví, čeho se týkají: nejprve je zaznamenáte, spárujete později.

## Párování úhrady s fakturami

Z karty úhrady přidejte jedno spárování na každou vyrovnávanou fakturu: **Facture** (faktura), poté **Montant à imputer** (částka k spárování). Jediný převod tak může vyrovnat tři faktury a ponechat zálohu.

Párování řídí dvě pravidla a obě pracují pro vás:

* spárování je **omezeno zůstatkem** faktury, takže faktura nikdy neklesne pod nulu;
* **přebytek zůstává k dispozici** na úhradě, viditelný, a spáruje se později s další fakturou.

Jinak řečeno, spárované plus zbývající k dispozici se vždy rovná přijaté částce.

Automatické párování obsluhuje **neuhrazené faktury téhož partnera, nejstarší nejdříve**: taková je obchodní zvyklost a brání tomu, aby stará pohledávka šla do upomínek, zatímco novější se vyrovnávají.

## Kurzový rozdíl

Když faktura a úhrada nejsou v účetní měně společnosti, faktura nese kurz svého vystavení a úhrada kurz dne, kdy peníze přišly. Rozdíl mezi nimi se **zjišťuje při párování**, zafixuje se, vyjadřuje se v účetní měně a vychází ve vašich exportech pro účetní.

## Upomínání faktur po splatnosti

Otevřete **Encaissement, Relances** (Úhrady, Upomínky). Obrazovka shromažďuje tři věci: vaše **faktury po splatnosti**, **již vystavené upomínky** a **nastavení** společnosti.

### Nastavení stupňů

* **Paliers, en jours après l'échéance** (stupně, ve dnech po splatnosti): například `7, 15, 30` staví upomínku sedm dní po splatnosti, druhou patnáctý den a třetí třicátý. Hodnoty se řadí a zbavují duplicit;
* **Relancer automatiquement** (upomínat automaticky): přepínač, který spouští průchod.

Stupně jsou vaše: každá společnost si staví vlastní, podle toho, co u svých zákazníků používá.

### Denní průchod

Když je nastavení na místě, průchod proběhne **jednou denně**, před otevřením kanceláří, a zapíše každou splatnou upomínku: dotčenou fakturu, dosažený stupeň a zůstatek k vymáhání. Tlačítko **Balayer maintenant** (Projít nyní) spustí tentýž průchod na požádání.

Tři užitečné vlastnosti:

* **stupeň se staví jen jednou** na fakturu, i když průchod proběhne týž den znovu;
* **staví se všechny dosažené stupně**: faktura čtyřicet dní po splatnosti překročila stupně 7, 15 a 30 a všechny tři se zapíšou;
* faktura **mezitím vyrovnaná** se neupomíná a zůstatek uvedený na upomínce zůstává ten ze dne, kdy byla postavena.

## Online platby

Úroveň Vlastník má obrazovku **Encaissement, Moyens de paiement** (Úhrady, Platební prostředky), kde se nastavuje platební kanál společnosti.

### Nastavení kanálu

* **Voie** (cesta): „Carte bancaire, page de paiement hébergée" (karta, hostovaná platební stránka) s vašimi vlastními klíči, nebo „Système d'encaissement externe" (externí platební systém), pokud už přijímáte platby jinde;
* **Mode** (režim): Essai (zkušební), pro ověření celého řetězce, poté Production (provozní);
* **Clé secrète du prestataire** a **Secret de signature des rappels** (tajný klíč poskytovatele a podpisové tajemství oznámení): vaše klíče, zkopírované z vašeho účtu u poskytovatele;
* **Page de paiement externe** a **Système externe** (externí platební stránka a externí systém): pro delegovanou cestu;
* políčko rozsahu vyhradí tento kanál aktuální společnosti, což se hodí, když dvě z vašich společností přijímají platby každá na svůj účet.

Obrazovka poté ukáže **adresse de rappel, à coller chez le prestataire** (adresu oznámení, k vložení u poskytovatele): tudy se platba vrací do ERP.

Vaše klíče se při uložení **zapečetí** a obrazovka ukazuje jen jejich poslední čtyři znaky, což stačí k poznání, který je nastaven. Vaše platby probíhají u vašeho poskytovatele, s vašimi klíči, a **peníze přicházejí na váš účet**.

### Vystavení platebního odkazu

V **Liens de paiement** (Platební odkazy) zvolte neuhrazenou fakturu a klikněte na **Émettre un lien** (Vystavit odkaz). Dostanete adresu k předání zákazníkovi, který zaplatí online, aniž by si musel zakládat účet.

Odkaz nese **jedinou fakturu**, platí **třicet dní** a kdykoli jej lze zneplatnit.

### Co se stane, když zákazník zaplatí

Platba se vrátí adresou oznámení a ERP **zapíše úhradu ve skutečně zaplacené výši** a poté ji spáruje s fakturou do výše jejího zůstatku. Záloha tedy ponechá fakturu neuhrazenou o rozdíl a vyšší platba ponechá přebytek k dispozici pro další.

Seznam **Rappels reçus** (Přijatá oznámení) uchovává stopu každé události a jejího výsledku, takže máte kdykoli historii toho, co se stalo.