Bank und Abstimmung

Die Gruppe Banque (Bank) stellt zwei Dinge gegenüber: was Ihre Bank gebucht hat und was Ihre Gesellschaft erfasst hat. Die Abstimmung ist der Handgriff, der beides verbindet, und sie macht Ihre Bücher prüfbar.

Drei Abweichungen leben ungesehen, solange sie nicht stattgefunden hat, und keine verändert die Größe einer Summe: eine doppelt erfasste Einzahlung, ein nie eingelöster Scheck, eine Überweisung, die nie ankam. Das Abstimmen bringt sie noch am selben Tag ans Licht.

Ein Bankkonto anlegen

Öffnen Sie Banque, Comptes en banque (Bank, Bankkonten), ein Bildschirm im Rang Eigentümer, dann Nouveau compte (Neues Konto):

• Nom du compte (Kontobezeichnung): die, unter der Sie es wiedererkennen, etwa Compte courant oder Livret EUR;
• Banque (Bank): das Institut, das es führt;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN oder Kontonummer): optional, hilfreich, um das Konto auf einem Papierauszug wiederzufinden;
• Devise du compte (Kontowährung): die, in der die Bank es führt und in der seine Auszüge eintreffen.

Ein Konto wird aus der Liste genommen, sobald es geschlossen ist, und später wieder aufgenommen, wenn Sie es erneut eröffnen. Seine Auszüge und Bewegungen bleiben in beiden Fällen lesbar.

Einen Kontoauszug einlesen

Über Banque, Rapprochement (Bank, Abstimmung) oder über den Kontosatz öffnet Verser un relevé (Auszug einlesen) das Importformular. Der Auszug wird als CSV eingelesen, so wie ihn Ihre Bank exportiert, mit den Spaltennamen in der ersten Zeile.

Sagen, wie die Datei zu lesen ist

Die Hälfte des Formulars beschreibt das Alphabet Ihrer Bank, denn zwei Schreibweisen lesen sich am Bildschirm einwandfrei und bezeichnen dennoch zwei verschiedene Dinge:

• Comment la banque écrit ses dates (Wie die Bank ihre Daten schreibt): 31/12/2026 (Tag, Monat, Jahr), 12/31/2026 (Monat, Tag, Jahr), 2026-12-31 (Jahr, Monat, Tag), 31.12.2026 (Tag, Monat, Jahr) oder 31/12/26 (zweistelliges Jahr). Diese Wahl entscheidet über den Monat, denn 01/02/2026 ist hier der 1. Februar und anderswo der 2. Januar;
• Séparateur des décimales (Dezimaltrennzeichen): das Komma (1 234,56) oder der Punkt (1,234.56). Das jeweils andere Zeichen wird dann als Tausendertrennzeichen gelesen.

Das Spaltentrennzeichen wird dagegen von selbst erkannt.

Die Spalten benennen

• Colonne des dates (Datumsspalte) und Colonne des libellés (Verwendungszweckspalte): die genauen Namen aus der ersten Zeile Ihrer Datei;
• Colonne des références (Referenzspalte): optional und sehr nützlich, denn eine Referenz hilft, die passende Zahlung zu finden;
• Les montants (Die Beträge): eine einzige Spalte, negativ für Belastungen, oder zwei Spalten, Soll und Haben. Je nach Wahl füllen Sie Colonne des montants (Betragsspalte) oder Colonne des débits (Sollspalte) und Colonne des crédits (Habenspalte) aus.

Die beiden Salden und was sie beweisen

Solde avant ces mouvements (Saldo vor diesen Bewegungen) und Solde après ces mouvements (Saldo nach diesen Bewegungen) sind optional, und gerade sie erlauben es, eine abgeschnittene Datei zurückzuweisen: die Summe der Bewegungen muss beide genau verbinden, sonst wird der Auszug abgelehnt. Das ist die Prüfung, die einen durch Blättern abgeschnittenen Export, einen im Bankportal stehen gebliebenen Datumsfilter oder eine als Haben gelesene Sollspalte abfängt.

Geben Sie beide zusammen an, denn der eine ohne den anderen beweist nichts. Der Anfangssaldo wird Ihnen aus dem letzten geprüften Auszug des Kontos vorgeschlagen. Ein ohne Salden eingelesener Auszug kommt normal herein, und der Kontosatz weist aus, dass er nicht geprüft wurde.

Die Datei wird vollständig gelesen und geprüft, bevor eine einzige Zeile hereinkommt, und eine bereits eingelesene Zeile wird erkannt und beiseitegelegt: denselben Auszug zweimal einzulesen verdoppelt nichts.

Ihre Bewegungen abstimmen

Öffnen Sie Banque, Rapprochement (Bank, Abstimmung). Die wartenden Bewegungen erscheinen von der ältesten zur jüngsten, denn eine lange allein gebliebene Bewegung hat am meisten zu sagen.

Unter jeder Bewegung schlägt der Bildschirm die Zahlungen vor, die sie bezeichnen könnte:

• mit gleichem Betrag und gleicher Währung;
• auf sieben Tage genau zum Wertstellungsdatum;
• in der richtigen Richtung: eine Gutschrift trifft nur auf einen Zahlungseingang, eine Belastung nur auf einen geleisteten Zahlungsausgang;
• und noch nicht abgestimmt mit einer anderen Bewegung.

Sie wählen, und nur Sie. Zwei Kunden, die am selben Tag 1 200 EUR zahlen, sind der Normalfall, und Sie wissen, wer wer ist. Eine Zahlung wird nur einmal abgestimmt.

Die drei Zustände einer Bewegung

Der Kontosatz ordnet die Bewegungen in drei Reitern, jeder mit seiner Zahl:

Zustand	Was er bedeutet
À rapprocher (Abzustimmen)	die Bewegung wartet auf die passende Zahlung
Rapproché (Abgestimmt)	sie ist mit einer Zahlung verbunden, mit dem Namen des Geschäftspartners daneben
Écarté (Beiseitegelegt)	sie wurde außerhalb des Ausgleichs behandelt, mit dem von Ihnen eingetragenen Grund

Écarter (Beiseitelegen) verlangt einen Grund, und das lässt eine Liste leer werden: Kontoführungsgebühren oder Überziehungszinsen haben keine Rechnung gegenüber. Sechs Monate später sagt der Grund noch immer, warum die Zeile behandelt wurde. Reprendre (Zurückholen) bringt eine beiseitegelegte Bewegung in die offene Arbeit zurück, und Défaire (Lösen) trennt eine abgestimmte Bewegung.

Wenn die Beträge nicht auf den Cent stimmen

Eine Abstimmung verlangt keine Gleichheit auf den Cent: eine Bank zieht ihre Gebühren von der Überweisung ab, und Ihr Kunde erhält 997 für eine Zahlung von 1 000. Die Differenz wird angezeigt, im Kontosatz neben der Bewegung, und Ihre Bücher behalten beide Zahlen so, wie sie sind. Stehen Bewegung und Zahlung in zwei Währungen, werden beide Beträge nebeneinander gezeigt.

Was Ihnen die Abstimmung danach einbringt

Eine Zahlung sagt für sich genommen nicht, über welche Bank sie eingegangen ist: nur die Abstimmung weiß es. Einmal abgestimmt, wird sie in Ihrem Buchungsjournal unter dem echten Bankkonto geschrieben. Siehe Buchhaltungsexport.