Bank og afstemning

Gruppen Banque (Bank) stiller to ting over for hinanden: det, banken har bogført, og det, dit selskab har indtastet. Afstemningen er den handling, der forbinder dem, og det er den, der gør dine bøger kontrollerbare.

Tre afvigelser lever ubemærket, så længe den ikke har fundet sted, og ingen af dem ændrer størrelsen på en sum: en indbetaling noteret to gange, en check der aldrig blev indløst, en overførsel der aldrig kom frem. Afstemningen bringer dem frem i lyset samme dag.

At oprette en bankkonto

Åbn Banque, Comptes en banque (Bank, Bankkonti), en skærm åben for rangen Ejer, og derefter Nouveau compte (Ny konto):

• Nom du compte (Kontoens navn): det, du genkender den på, for eksempel Compte courant eller Livret EUR;
• Banque (Bank): institutionen, der fører den;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN eller kontonummer): valgfrit, og nyttigt til at finde kontoen på et papirudtog;
• Devise du compte (Kontoens valuta): den, banken fører den i, og som dens udtog vil komme i.

En konto trækkes ud af listen, når den er lukket, og tages tilbage senere, hvis du åbner den igen. Dens udtog og posteringer forbliver læsbare i begge tilfælde.

At indlæse et kontoudtog

Fra Banque, Rapprochement (Bank, Afstemning) eller fra en kontos kort åbner Verser un relevé (Indlæs et kontoudtog) importformularen. Udtoget indlæses i CSV-format, præcis som din bank eksporterer det, med kolonnenavnene på første linje.

At sige, hvordan filen skal læses

Halvdelen af formularen beskriver din banks alfabet, for to skrivemåder læses fejlfrit på skærmen og betegner alligevel to forskellige ting:

• Comment la banque écrit ses dates (Hvordan banken skriver sine datoer): 31/12/2026 (dag, måned, år), 12/31/2026 (måned, dag, år), 2026-12-31 (år, måned, dag), 31.12.2026 (dag, måned, år) eller 31/12/26 (tocifret år). Dette valg afgør måneden, da 01/02/2026 her er 1. februar og andre steder 2. januar;
• Séparateur des décimales (Decimaltegn): kommaet (1 234,56) eller punktummet (1,234.56). Det andet tegn læses da som tusindtalsseparator.

Kolonneseparatoren genkendes derimod af sig selv.

At navngive kolonnerne

• Colonne des dates (Datokolonne) og Colonne des libellés (Tekstkolonne): de nøjagtige navne fra første linje i din fil;
• Colonne des références (Referencekolonne): valgfri og særdeles nyttig, da en reference hjælper med at finde den tilsvarende betaling;
• Les montants (Beløbene): én enkelt kolonne, negativ for debiteringer, eller to kolonner, debet og kredit. Alt efter valg udfyldes Colonne des montants (Beløbskolonne), eller Colonne des débits (Debetkolonne) og Colonne des crédits (Kreditkolonne).

De to saldi, og hvad de beviser

Solde avant ces mouvements (Saldo før disse posteringer) og Solde après ces mouvements (Saldo efter disse posteringer) er valgfrie, og det er dem, der gør det muligt at afvise en afkortet fil: summen af posteringerne skal forbinde de to nøjagtigt, ellers afvises udtoget. Det er den kontrol, der fanger en eksport afskåret af sideopdeling, et datofilter efterladt på bankens skærm, eller en debetkolonne læst som kredit.

Angiv dem sammen, for den ene uden den anden beviser intet. Startsaldoen tilbydes dig ud fra kontoens seneste verificerede udtog. Et udtog indlæst uden sine saldi kommer normalt ind, og kontoens kort angiver, at det ikke er verificeret.

Filen læses og kontrolleres i sin helhed, før en eneste linje kommer ind, og en allerede indlæst linje genkendes og lægges til side: at indlæse samme udtog to gange fordobler intet.

At afstemme dine posteringer

Åbn Banque, Rapprochement (Bank, Afstemning). De ventende posteringer vises fra ældst til nyest, for en postering, der længe er forblevet alene, har mest at sige.

Under hver postering foreslår skærmen de betalinger, den kunne betegne:

• med samme beløb og samme valuta;
• inden for syv dage fra valørdatoen;
• i den rigtige retning: en kredit møder kun en indbetaling, en debet kun en foretaget betaling;
• og endnu ikke afstemt med en anden postering.

Du vælger, og kun du. To kunder, der betaler 1 200 EUR samme dag, er det almindelige tilfælde, og du ved, hvem der er hvem. En betaling afstemmes kun én gang.

En posterings tre tilstande

En kontos kort ordner posteringerne under tre faner, hver med sit antal:

Tilstand	Hvad det betyder
À rapprocher (Til afstemning)	posteringen venter på den tilsvarende betaling
Rapproché (Afstemt)	den er knyttet til en betaling, med modpartens navn ved siden af
Écarté (Lagt til side)	den er håndteret uden for udligningen, med den begrundelse du har skrevet

Écarter (At lægge til side) beder om en begrundelse, og det er det, der lader en liste tømme sig: gebyrer for kontoførelse eller renter har ingen faktura over for sig. Et halvt år senere siger begrundelsen stadig, hvorfor linjen blev håndteret. Reprendre (At tage tilbage) bringer en tilsidelagt postering tilbage i det arbejde, der skal gøres, og Défaire (At ophæve) løsner en afstemt postering.

Når beløbene ikke stemmer til øre

En afstemning kræver ikke lighed til øre: en bank tager sine gebyrer af overførslen, og din kunde modtager 997 for en betaling på 1 000. Forskellen vises på kontoens kort, ved siden af posteringen, og dine bøger bevarer begge tal, som de er. Når posteringen og betalingen er i to valutaer, vises begge beløb side om side.

Hvad afstemningen giver dig derefter

En betaling siger ikke i sig selv, gennem hvilken bank den kom: kun afstemningen ved det. Når den er afstemt, skrives den i din bogføringsjournal under den rigtige bankkonto. Se Bogføringseksport.