Skip to main content

Pank ja võrdlemine

Rühm Banque (Pank) seab vastamisi kaks asja: selle mida pank on kirjendanud ja selle mida teie äriühing on sisestanud. Võrdlemine on toiming, mis need ühendab, ja just see teeb teie raamatud kontrollitavaks.

Kolm erinevust elavad märkamatult seni, kuni seda pole tehtud, ja ükski ei muuda summa suurust: kaks korda märgitud laekumine, kunagi esitamata tšekk, ülekanne mis kunagi ei jõudnud. Võrdlemine toob need välja samal päeval.

Deklareerida pangakonto​

Avage Banque, Comptes en banque (Pank, Pangakontod), ekraan mis on avatud auastmele Omanik, seejärel Nouveau compte (Uus konto):

  • Nom du compte (Konto nimi): see, mille järgi te seda ära tunnete, näiteks Compte courant või Livret EUR;
  • Banque (Pank): asutus, kes seda peab;
  • IBAN ou numéro de compte (IBAN või kontonumber): valikuline, aitab leida konto paberkandjal väljavõttelt;
  • Devise du compte (Konto valuuta): see, milles pank seda peab ja milles selle väljavõtted saabuvad.

Konto eemaldatakse nimekirjast, kui see on suletud, ja võetakse tagasi, kui te selle uuesti avate. Selle väljavõtted ja tehingud jäävad mõlemal juhul loetavaks.

Laadida väljavõte​

Kohast Banque, Rapprochement (Pank, Võrdlemine) või konto kaardilt avab Verser un relevé (Laadi väljavõte) impordivormi. Väljavõte laaditakse CSV-vormingus, täpselt nii nagu teie pank selle ekspordib, veergude nimedega esimesel real.

Öelda, kuidas faili lugeda​

Pool vormist kirjeldab teie panga tähestikku, sest kaks kirjaviisi loetakse ekraanil laitmatult ja tähistavad siiski kahte eri asja:

  • Comment la banque écrit ses dates (Kuidas pank kirjutab kuupäevi): 31/12/2026 (päev, kuu, aasta), 12/31/2026 (kuu, päev, aasta), 2026-12-31 (aasta, kuu, päev), 31.12.2026 (päev, kuu, aasta) või 31/12/26 (kahekohaline aasta). See valik otsustab kuu, kuna 01/02/2026 on siin 1. veebruar ja mujal 2. jaanuar;
  • Séparateur des décimales (Kümnendkoha eraldaja): koma (1 234,56) või punkt (1,234.56). Teist märki loetakse siis tuhandete eraldajana.

Veergude eraldaja tuntakse seevastu ise ära.

Nimetada veerud​

  • Colonne des dates (Kuupäevade veerg) ja Colonne des libellés (Selgituste veerg): täpsed nimed teie faili esimeselt realt;
  • Colonne des références (Viidete veerg): valikuline ja väga kasulik, sest viide aitab leida vastava makse;
  • Les montants (Summad): üksainus veerg, negatiivne deebettehingute jaoks, või kaks veergu, deebet ja kreedit. Vastavalt valikule täitke Colonne des montants (Summade veerg) või Colonne des débits (Deebeti veerg) ja Colonne des crédits (Kreediti veerg).

Kaks saldot ja mida need tõendavad​

Solde avant ces mouvements (Saldo enne neid tehinguid) ja Solde après ces mouvements (Saldo pärast neid tehinguid) on valikulised ja just need lubavad kärbitud faili tagasi lükata: tehingute summa peab need kaks täpselt ühendama, muidu väljavõte lükatakse tagasi. See on kaitse, mis püüab kinni lehekülgedeks jaotamisest lõigatud ekspordi, panga ekraanile jäänud kuupäevafiltri või kreeditina loetud deebetiveeru.

Andke need koos, sest üks ilma teiseta ei tõenda midagi. Algsaldo pakutakse teile konto viimasest kontrollitud väljavõttest. Ilma saldodeta laaditud väljavõte tuleb sisse tavapäraselt ja konto kaart näitab, et seda ei ole kontrollitud.

Fail loetakse ja kontrollitakse tervikuna enne, kui ainuski rida sisse tuleb, ja juba laaditud rida tuntakse ära ja pannakse kõrvale: sama väljavõtte kaks korda laadimine ei kahekordista midagi.

Võrrelda tehinguid​

Avage Banque, Rapprochement (Pank, Võrdlemine). Ootel tehingud kuvatakse vanimast uuemani, sest kaua üksi jäänud tehingul on kõige rohkem öelda.

Iga tehingu all pakub ekraan makseid, mida see võiks tähistada:

  • sama summa ja sama valuutaga;
  • seitsme päeva täpsusega väärtuspäevast;
  • õiges suunas: kreedit kohtub ainult laekumisega, deebet ainult tehtud maksega;
  • ja veel võrdlemata teise tehinguga.

Valite teie, ja ainult teie. Kaks klienti, kes maksavad samal päeval 1 200 EUR, on tavaline juhtum, ja teie teate kes on kes. Makset võrreldakse ainult ühe korra.

Tehingu kolm olekut​

Konto kaart korrastab tehingud kolme vahekaardile, igaüks oma arvuga:

OlekMida see tähendab
À rapprocher (Võrreldav)tehing ootab vastavat makset
Rapproché (Võrreldud)see on seotud maksega, partneri nimi kõrval
Écarté (Kõrvale pandud)see on lahendatud väljaspool sidumist, põhjusega mille te kirjutasite

Écarter (Kõrvale panna) küsib põhjust ja just see laseb nimekirjal tühjeneda: konto hooldustasudel või intressidel ei ole vastas ühtki arvet. Kuus kuud hiljem ütleb põhjus endiselt, miks rida lahendati. Reprendre (Tagasi võtta) toob kõrvale pandud tehingu tagasi tehtavasse töösse ja Défaire (Lahti teha) eraldab võrreldud tehingu.

Kui summad ei klapi sendini​

Võrdlemine ei nõua võrdsust sendini: pank peab oma tasud ülekandest kinni ja teie klient saab 997, kui makse on 1 000. Vahe kuvatakse konto kaardil, tehingu kõrval, ja teie raamatud säilitavad mõlemad arvud sellisena nagu need on. Kui tehing ja makse on kahes valuutas, kuvatakse mõlemad summad kõrvuti.

Mida võrdlemine teile edaspidi annab​

Makse ei ütle iseenesest, millise panga kaudu see saabus: seda teab ainult võrdlemine. Võrreldud maksena kirjutatakse see teie raamatupidamispäevikusse tegeliku pangakonto alla. Vaata Raamatupidamise eksport.