Pankki ja täsmäytys

Ryhmä Banque (Pankki) asettaa vastakkain kaksi asiaa: sen minkä pankkisi on kirjannut ja sen minkä yhtiösi on syöttänyt. Täsmäytys on toimenpide joka yhdistää ne, ja juuri se tekee kirjanpidostasi tarkistettavan.

Kolme eroa elää huomaamatta niin kauan kuin sitä ei ole tehty, eikä yksikään muuta summan suuruutta: kahdesti merkitty suoritus, koskaan esitetty shekki, tilisiirto joka ei koskaan saapunut. Täsmäytys tuo ne esiin samana päivänä.

Ilmoittaa pankkitili

Avaa Banque, Comptes en banque (Pankki, Pankkitilit), näyttö joka on avoin arvolle Omistaja, ja sitten Nouveau compte (Uusi tili):

• Nom du compte (Tilin nimi): se, josta tunnistat sen, esimerkiksi Compte courant tai Livret EUR;
• Banque (Pankki): laitos joka sitä pitää;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN tai tilinumero): valinnainen, auttaa löytämään tilin paperiselta otteelta;
• Devise du compte (Tilin valuutta): se, jossa pankki sitä pitää ja jossa sen otteet saapuvat.

Tili poistetaan listalta kun se on suljettu, ja otetaan takaisin myöhemmin jos avaat sen uudelleen. Sen otteet ja tapahtumat pysyvät luettavina kummassakin tapauksessa.

Ladata tiliote

Kohdasta Banque, Rapprochement (Pankki, Täsmäytys) tai tilin kortilta Verser un relevé (Lataa tiliote) avaa tuontilomakkeen. Tiliote ladataan CSV-muodossa, juuri sellaisena kuin pankkisi sen vie ulos, sarakkeiden nimet ensimmäisellä rivillä.

Kertoa miten tiedostoa luetaan

Puolet lomakkeesta kuvaa pankkisi aakkoset, sillä kaksi kirjoitustapaa lukeutuvat näytöllä moitteettomasti ja tarkoittavat silti kahta eri asiaa:

• Comment la banque écrit ses dates (Miten pankki kirjoittaa päivämääränsä): 31/12/2026 (päivä, kuukausi, vuosi), 12/31/2026 (kuukausi, päivä, vuosi), 2026-12-31 (vuosi, kuukausi, päivä), 31.12.2026 (päivä, kuukausi, vuosi) tai 31/12/26 (kaksinumeroinen vuosi). Tämä valinta ratkaisee kuukauden, sillä 01/02/2026 on täällä 1. helmikuuta ja muualla 2. tammikuuta;
• Séparateur des décimales (Desimaalierotin): pilkku (1 234,56) tai piste (1,234.56). Toinen merkki luetaan silloin tuhaterottimeksi.

Sarake-erotin sen sijaan tunnistetaan itsestään.

Nimetä sarakkeet

• Colonne des dates (Päivämääräsarake) ja Colonne des libellés (Selitesarake): tarkat nimet tiedostosi ensimmäiseltä riviltä;
• Colonne des références (Viitesarake): valinnainen ja varsin hyödyllinen, sillä viite auttaa löytämään vastaavan suorituksen;
• Les montants (Summat): yksi ainoa sarake, negatiivinen veloituksille, tai kaksi saraketta, veloitus ja hyvitys. Valinnan mukaan täytä Colonne des montants (Summasarake), tai Colonne des débits (Veloitussarake) ja Colonne des crédits (Hyvityssarake).

Kaksi saldoa ja mitä ne todistavat

Solde avant ces mouvements (Saldo ennen näitä tapahtumia) ja Solde après ces mouvements (Saldo näiden tapahtumien jälkeen) ovat valinnaisia, ja juuri ne sallivat hylätä katkaistun tiedoston: tapahtumien summan on yhdistettävä nämä kaksi täsmälleen, muuten tiliote hylätään. Se on vartija joka nappaa sivutuksen katkaiseman viennin, pankin näytölle jääneen päivämääräsuodattimen tai hyvitykseksi luetun veloitussarakkeen.

Anna ne yhdessä, sillä toinen ilman toista ei todista mitään. Alkusaldo tarjotaan sinulle tilin viimeisimmästä varmennetusta otteesta. Ilman saldojaan ladattu tiliote tulee sisään tavalliseen tapaan, ja tilin kortti kertoo, ettei sitä ole varmennettu.

Tiedosto luetaan ja tarkistetaan kokonaan ennen kuin yksikään rivi tulee sisään, ja jo ladattu rivi tunnistetaan ja siirretään sivuun: saman otteen lataaminen kahdesti ei kahdenna mitään.

Täsmäyttää tapahtumat

Avaa Banque, Rapprochement (Pankki, Täsmäytys). Odottavat tapahtumat näkyvät vanhimmasta uusimpaan, sillä pitkään yksin jääneellä tapahtumalla on eniten kerrottavaa.

Kunkin tapahtuman alla näyttö tarjoaa suoritukset joita se voisi tarkoittaa:

• samalla summalla ja samalla valuutalla;
• seitsemän päivän tarkkuudella arvopäivästä;
• oikeaan suuntaan: hyvitys kohtaa vain saadun suorituksen, veloitus vain maksetun suorituksen;
• ja ei vielä täsmäytettynä toiseen tapahtumaan.

Sinä valitset, ja vain sinä. Kaksi asiakasta jotka maksavat 1 200 EUR samana päivänä on tavallinen tapaus, ja sinä tiedät kumpi on kumpi. Suoritus täsmäytetään vain kerran.

Tapahtuman kolme tilaa

Tilin kortti järjestää tapahtumat kolmelle välilehdelle, kukin lukumäärineen:

Tila	Mitä se tarkoittaa
À rapprocher (Täsmäytettävä)	tapahtuma odottaa vastaavaa suoritusta
Rapproché (Täsmäytetty)	se on kytketty suoritukseen, vastapuolen nimi vieressä
Écarté (Sivuun siirretty)	se on hoidettu kohdistuksen ulkopuolella, kirjaamallasi perusteella

Écarter (Siirtää sivuun) pyytää perustelun, ja juuri se antaa listan tyhjentyä: tilinhoitokuluilla tai koroilla ei ole vastassaan yhtään laskua. Puoli vuotta myöhemmin peruste kertoo yhä, miksi rivi hoidettiin. Reprendre (Ottaa takaisin) tuo sivuun siirretyn tapahtuman takaisin tehtävään työhön, ja Défaire (Purkaa) irrottaa täsmäytetyn tapahtuman.

Kun summat eivät täsmää senttiin

Täsmäytys ei vaadi yhtäläisyyttä senttiin: pankki perii kulunsa tilisiirrosta, ja asiakkaasi saa 997 kun suoritus on 1 000. Ero näytetään tilin kortilla, tapahtuman vieressä, ja kirjanpitosi säilyttää molemmat luvut sellaisina kuin ne ovat. Kun tapahtuma ja suoritus ovat kahdessa valuutassa, molemmat summat näytetään rinnakkain.

Mitä täsmäytys tuo sinulle jatkossa

Suoritus ei yksin kerro, minkä pankin kautta se saapui: sen tietää vain täsmäytys. Täsmäytettynä se kirjautuu kirjanpitopäiväkirjaasi oikean pankkitilin alle. Katso Kirjanpitovienti.