# Bank és egyeztetés

A **Banque** (Bank) csoport két dolgot állít szembe egymással: azt, amit a bank **lekönyvelt**, és azt, amit az Ön társasága **rögzített**. Az egyeztetés az a művelet, amely összeköti őket, és ez teszi könyveit ellenőrizhetővé.

Három eltérés él észrevétlenül, amíg ez meg nem történik, és egyik sem változtatja meg egy összesen nagyságát: kétszer feljegyzett bevétel, soha be nem mutatott csekk, soha meg nem érkezett átutalás. Az egyeztetés még aznap napvilágra hozza őket.

## Bankszámla felvétele

Nyissa meg a **Banque, Comptes en banque** (Bank, Bankszámlák) képernyőt, amely a Tulajdonos rangnak nyílik meg, majd a **Nouveau compte** (Új számla) gombot:

* **Nom du compte** (A számla neve): az, amelyről felismeri, például `Compte courant` vagy `Livret EUR`;
* **Banque** (Bank): az intézmény, amely vezeti;
* **IBAN ou numéro de compte** (IBAN vagy számlaszám): nem kötelező, segít megtalálni a számlát egy papíralapú kivonaton;
* **Devise du compte** (A számla pénzneme): az, amelyben a bank vezeti, és amelyben a kivonatai érkeznek.

Egy számlát a listáról **visszavonunk**, amikor lezárt, és később **visszaveszünk**, ha újranyitja. Kivonatai és tételei mindkét esetben olvashatók maradnak.

## Kivonat betöltése

A **Banque, Rapprochement** (Bank, Egyeztetés) menüpontból vagy egy számla lapjáról a **Verser un relevé** (Kivonat betöltése) megnyitja az importálási űrlapot. A kivonatot **CSV** formátumban töltjük be, pontosan úgy, ahogy a bank exportálja, az oszlopnevekkel az első sorban.

### Megmondani, hogyan olvassuk a fájlt

Az űrlap fele a bank **ábécéjét** írja le, mert két írásmód a képernyőn tökéletesen olvasható, mégis két különböző dolgot jelöl:

* **Comment la banque écrit ses dates** (Hogyan írja a bank a dátumokat): `31/12/2026` (nap, hónap, év), `12/31/2026` (hónap, nap, év), `2026-12-31` (év, hónap, nap), `31.12.2026` (nap, hónap, év) vagy `31/12/26` (kétjegyű év). Ez a választás dönti el a hónapot, mivel `01/02/2026` itt február 1., máshol január 2.;
* **Séparateur des décimales** (Tizedesjel): a vessző (`1 234,56`) vagy a pont (`1,234.56`). A másik jelet ilyenkor ezreselválasztóként olvassuk.

Az oszlopelválasztót viszont magától felismeri.

### Az oszlopok megnevezése

* **Colonne des dates** (Dátumoszlop) és **Colonne des libellés** (Megnevezésoszlop): a fájl első sorában szereplő pontos nevek;
* **Colonne des références** (Hivatkozásoszlop): nem kötelező és igen hasznos, mert a hivatkozás segít megtalálni a megfelelő kifizetést;
* **Les montants** (Az összegek): egyetlen oszlop, negatív a terhelésekre, vagy két oszlop, tartozik és követel. Választásától függően töltse ki a **Colonne des montants** (Összegoszlop) mezőt, vagy a **Colonne des débits** (Tartozikoszlop) és **Colonne des crédits** (Követeloszlop) mezőket.

### A két egyenleg, és amit bizonyítanak

A **Solde avant ces mouvements** (Egyenleg e tételek előtt) és a **Solde après ces mouvements** (Egyenleg e tételek után) nem kötelezők, és éppen ők teszik lehetővé a csonkolt fájl elutasítását: a tételek összegének pontosan össze kell kötnie a kettőt, különben a kivonat elutasításra kerül. Ez az az őr, amely elkapja a lapozás által levágott exportot, a bank képernyőjén maradt dátumszűrőt vagy a követelként olvasott tartozikoszlopot.

Adja meg őket együtt, mert az egyik a másik nélkül semmit nem bizonyít. A nyitóegyenleget a számla utolsó ellenőrzött kivonatából ajánljuk fel. Az egyenlegek nélkül betöltött kivonat rendesen bekerül, és a számla lapja jelzi, hogy nem volt ellenőrizve.

A fájlt **teljes egészében** elolvassuk és ellenőrizzük, mielőtt akár egyetlen sor bekerülne, a már betöltött sort pedig felismerjük és félretesszük: ugyanazt a kivonatot kétszer betölteni semmit nem kettőz meg.

## A tételek egyeztetése

Nyissa meg a **Banque, Rapprochement** (Bank, Egyeztetés) menüpontot. A várakozó tételek a legrégebbitől a legújabb felé jelennek meg, mert a sokáig magára maradt tételnek van a legtöbb mondanivalója.

Minden tétel alatt a képernyő felajánlja a **kifizetéseket, amelyeket jelölhet**:

* **azonos összeggel és azonos pénznemmel**;
* **hét napos pontossággal** az értéknaphoz képest;
* a **helyes irányban**: a jóváírás csak bevételt talál, a terhelés csak teljesített kifizetést;
* és **még nem egyeztetve** másik tétellel.

Ön választ, és csakis Ön. Két ügyfél, aki ugyanazon a napon fizet 1 200 EUR-t, a szokásos eset, és Ön tudja, ki kicsoda. Egy kifizetést csak egyszer egyeztetünk.

### Egy tétel három állapota

Egy számla lapja három fülre rendezi a tételeket, mindegyiket a maga számával:

| Állapot                         | Mit jelent                                                  |
| ------------------------------- | ----------------------------------------------------------- |
| **À rapprocher** (Egyeztetendő) | a tétel a megfelelő kifizetésre vár                         |
| **Rapproché** (Egyeztetve)      | kifizetéshez kötött, a partner nevével mellette             |
| **Écarté** (Félretéve)          | a párosításon kívül intéztük el, az Ön által beírt indokkal |

Az **Écarter** (Félretétel) indokot kér, és éppen ez engedi kiürülni a listát: a számlavezetési díjaknak vagy a kamatoknak semmilyen számla nem áll szemben. Fél évvel később az indok még mindig megmondja, miért intéztük el a sort. A **Reprendre** (Visszavétel) a félretett tételt visszahozza az elvégzendő munkába, a **Défaire** (Bontás) pedig szétválasztja az egyeztetett tételt.

### Amikor az összegek nem stimmelnek fillérre

Az egyeztetés nem kíván fillérre menő egyezést: a bank levonja díjait az átutalásból, és ügyfele 997-et kap 1 000 kifizetésre. Az **eltérés megjelenik** a számla lapján, a tétel mellett, és könyvei megőrzik mindkét számot úgy, ahogy van. Ha a tétel és a kifizetés két pénznemben van, a két összeg egymás mellett jelenik meg.

## Mit hoz Önnek az egyeztetés utána

Egy kifizetés önmagában nem mondja meg, melyik bankon át érkezett: ezt csak az egyeztetés tudja. Egyeztetve a könyvelési naplóban a **valódi bankszámla** alatt íródik be. Lásd [Könyvelési export](/hu/erp/comptabilite.md).