Bank és egyeztetés

A Banque (Bank) csoport két dolgot állít szembe egymással: azt, amit a bank lekönyvelt, és azt, amit az Ön társasága rögzített. Az egyeztetés az a művelet, amely összeköti őket, és ez teszi könyveit ellenőrizhetővé.

Három eltérés él észrevétlenül, amíg ez meg nem történik, és egyik sem változtatja meg egy összesen nagyságát: kétszer feljegyzett bevétel, soha be nem mutatott csekk, soha meg nem érkezett átutalás. Az egyeztetés még aznap napvilágra hozza őket.

Bankszámla felvétele

Nyissa meg a Banque, Comptes en banque (Bank, Bankszámlák) képernyőt, amely a Tulajdonos rangnak nyílik meg, majd a Nouveau compte (Új számla) gombot:

• Nom du compte (A számla neve): az, amelyről felismeri, például Compte courant vagy Livret EUR;
• Banque (Bank): az intézmény, amely vezeti;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN vagy számlaszám): nem kötelező, segít megtalálni a számlát egy papíralapú kivonaton;
• Devise du compte (A számla pénzneme): az, amelyben a bank vezeti, és amelyben a kivonatai érkeznek.

Egy számlát a listáról visszavonunk, amikor lezárt, és később visszaveszünk, ha újranyitja. Kivonatai és tételei mindkét esetben olvashatók maradnak.

Kivonat betöltése

A Banque, Rapprochement (Bank, Egyeztetés) menüpontból vagy egy számla lapjáról a Verser un relevé (Kivonat betöltése) megnyitja az importálási űrlapot. A kivonatot CSV formátumban töltjük be, pontosan úgy, ahogy a bank exportálja, az oszlopnevekkel az első sorban.

Megmondani, hogyan olvassuk a fájlt

Az űrlap fele a bank ábécéjét írja le, mert két írásmód a képernyőn tökéletesen olvasható, mégis két különböző dolgot jelöl:

• Comment la banque écrit ses dates (Hogyan írja a bank a dátumokat): 31/12/2026 (nap, hónap, év), 12/31/2026 (hónap, nap, év), 2026-12-31 (év, hónap, nap), 31.12.2026 (nap, hónap, év) vagy 31/12/26 (kétjegyű év). Ez a választás dönti el a hónapot, mivel 01/02/2026 itt február 1., máshol január 2.;
• Séparateur des décimales (Tizedesjel): a vessző (1 234,56) vagy a pont (1,234.56). A másik jelet ilyenkor ezreselválasztóként olvassuk.

Az oszlopelválasztót viszont magától felismeri.

Az oszlopok megnevezése

• Colonne des dates (Dátumoszlop) és Colonne des libellés (Megnevezésoszlop): a fájl első sorában szereplő pontos nevek;
• Colonne des références (Hivatkozásoszlop): nem kötelező és igen hasznos, mert a hivatkozás segít megtalálni a megfelelő kifizetést;
• Les montants (Az összegek): egyetlen oszlop, negatív a terhelésekre, vagy két oszlop, tartozik és követel. Választásától függően töltse ki a Colonne des montants (Összegoszlop) mezőt, vagy a Colonne des débits (Tartozikoszlop) és Colonne des crédits (Követeloszlop) mezőket.

A két egyenleg, és amit bizonyítanak

A Solde avant ces mouvements (Egyenleg e tételek előtt) és a Solde après ces mouvements (Egyenleg e tételek után) nem kötelezők, és éppen ők teszik lehetővé a csonkolt fájl elutasítását: a tételek összegének pontosan össze kell kötnie a kettőt, különben a kivonat elutasításra kerül. Ez az az őr, amely elkapja a lapozás által levágott exportot, a bank képernyőjén maradt dátumszűrőt vagy a követelként olvasott tartozikoszlopot.

Adja meg őket együtt, mert az egyik a másik nélkül semmit nem bizonyít. A nyitóegyenleget a számla utolsó ellenőrzött kivonatából ajánljuk fel. Az egyenlegek nélkül betöltött kivonat rendesen bekerül, és a számla lapja jelzi, hogy nem volt ellenőrizve.

A fájlt teljes egészében elolvassuk és ellenőrizzük, mielőtt akár egyetlen sor bekerülne, a már betöltött sort pedig felismerjük és félretesszük: ugyanazt a kivonatot kétszer betölteni semmit nem kettőz meg.

A tételek egyeztetése

Nyissa meg a Banque, Rapprochement (Bank, Egyeztetés) menüpontot. A várakozó tételek a legrégebbitől a legújabb felé jelennek meg, mert a sokáig magára maradt tételnek van a legtöbb mondanivalója.

Minden tétel alatt a képernyő felajánlja a kifizetéseket, amelyeket jelölhet:

• azonos összeggel és azonos pénznemmel;
• hét napos pontossággal az értéknaphoz képest;
• a helyes irányban: a jóváírás csak bevételt talál, a terhelés csak teljesített kifizetést;
• és még nem egyeztetve másik tétellel.

Ön választ, és csakis Ön. Két ügyfél, aki ugyanazon a napon fizet 1 200 EUR-t, a szokásos eset, és Ön tudja, ki kicsoda. Egy kifizetést csak egyszer egyeztetünk.

Egy tétel három állapota

Egy számla lapja három fülre rendezi a tételeket, mindegyiket a maga számával:

Állapot	Mit jelent
À rapprocher (Egyeztetendő)	a tétel a megfelelő kifizetésre vár
Rapproché (Egyeztetve)	kifizetéshez kötött, a partner nevével mellette
Écarté (Félretéve)	a párosításon kívül intéztük el, az Ön által beírt indokkal

Az Écarter (Félretétel) indokot kér, és éppen ez engedi kiürülni a listát: a számlavezetési díjaknak vagy a kamatoknak semmilyen számla nem áll szemben. Fél évvel később az indok még mindig megmondja, miért intéztük el a sort. A Reprendre (Visszavétel) a félretett tételt visszahozza az elvégzendő munkába, a Défaire (Bontás) pedig szétválasztja az egyeztetett tételt.

Amikor az összegek nem stimmelnek fillérre

Az egyeztetés nem kíván fillérre menő egyezést: a bank levonja díjait az átutalásból, és ügyfele 997-et kap 1 000 kifizetésre. Az eltérés megjelenik a számla lapján, a tétel mellett, és könyvei megőrzik mindkét számot úgy, ahogy van. Ha a tétel és a kifizetés két pénznemben van, a két összeg egymás mellett jelenik meg.

Mit hoz Önnek az egyeztetés utána

Egy kifizetés önmagában nem mondja meg, melyik bankon át érkezett: ezt csak az egyeztetés tudja. Egyeztetve a könyvelési naplóban a valódi bankszámla alatt íródik be. Lásd Könyvelési export.