Bankas ir sudengimas

Grupė Banque (Bankas) sugretina du dalykus: tai, ką bankas įvykdė, ir tai, ką jūsų bendrovė įvedė. Sudengimas yra veiksmas, kuris juos sujungia, ir būtent jis daro jūsų knygas patikrinamas.

Trys skirtumai gyvena nepastebėti, kol jis neįvyko, ir nė vienas nekeičia sumos dydžio: dukart užrašytas gavimas, niekada nepateiktas čekis, pavedimas, kuris niekada neatėjo. Sudengimas iškelia juos į dienos šviesą tą pačią dieną.

Deklaruoti banko sąskaitą

Atverkite Banque, Comptes en banque (Bankas, Banko sąskaitos), ekraną, atvirą Savininko rangui, tada Nouveau compte (Nauja sąskaita):

• Nom du compte (Sąskaitos pavadinimas): tas, pagal kurį ją atpažįstate, pavyzdžiui Compte courant arba Livret EUR;
• Banque (Bankas): įstaiga, kuri ją tvarko;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN arba sąskaitos numeris): neprivalomas, padeda rasti sąskaitą popieriniame išraše;
• Devise du compte (Sąskaitos valiuta): ta, kuria bankas ją tvarko ir kuria ateis jos išrašai.

Sąskaita išimama iš sąrašo, kai uždaroma, ir vėliau grąžinama, jei ją vėl atveriate. Jos išrašai ir operacijos abiem atvejais lieka skaitomi.

Įkelti išrašą

Iš Banque, Rapprochement (Bankas, Sudengimas) arba iš sąskaitos kortelės Verser un relevé (Įkelti išrašą) atveria importo formą. Išrašas įkeliamas CSV formatu, būtent tokiu, kokį eksportuoja jūsų bankas, su stulpelių pavadinimais pirmoje eilutėje.

Pasakyti, kaip skaityti failą

Pusė formos aprašo jūsų banko abėcėlę, nes du užrašai ekrane skaitomi nepriekaištingai ir vis dėlto žymi du skirtingus dalykus:

• Comment la banque écrit ses dates (Kaip bankas rašo datas): 31/12/2026 (diena, mėnuo, metai), 12/31/2026 (mėnuo, diena, metai), 2026-12-31 (metai, mėnuo, diena), 31.12.2026 (diena, mėnuo, metai) arba 31/12/26 (dviženkliai metai). Šis pasirinkimas nulemia mėnesį, nes 01/02/2026 čia yra vasario 1-oji, o kitur sausio 2-oji;
• Séparateur des décimales (Dešimtainis skirtukas): kablelis (1 234,56) arba taškas (1,234.56). Kitas ženklas tada skaitomas kaip tūkstančių skirtukas.

Stulpelių skirtukas savo ruožtu atpažįstamas pats.

Įvardyti stulpelius

• Colonne des dates (Datų stulpelis) ir Colonne des libellés (Aprašų stulpelis): tikslūs pavadinimai iš pirmos jūsų failo eilutės;
• Colonne des références (Nuorodų stulpelis): neprivalomas ir labai naudingas, nes nuoroda padeda rasti atitinkamą mokėjimą;
• Les montants (Sumos): vienas stulpelis, neigiamas debetams, arba du stulpeliai, debetas ir kreditas. Pagal pasirinkimą užpildykite Colonne des montants (Sumų stulpelis) arba Colonne des débits (Debetų stulpelis) ir Colonne des crédits (Kreditų stulpelis).

Du likučiai ir ką jie įrodo

Solde avant ces mouvements (Likutis prieš šias operacijas) ir Solde après ces mouvements (Likutis po šių operacijų) yra neprivalomi, ir būtent jie leidžia atmesti nukirstą failą: operacijų suma turi tiksliai sujungti abu, kitaip išrašas atmetamas. Tai apsauga, pagaunanti puslapiavimo nukirptą eksportą, banko ekrane likusį datų filtrą arba debeto stulpelį, perskaitytą kaip kreditas.

Nurodykite juos kartu, nes vienas be kito nieko neįrodo. Pradinis likutis jums siūlomas iš paskutinio patikrinto sąskaitos išrašo. Be likučių įkeltas išrašas įeina įprastai, o sąskaitos kortelė nurodo, kad jis nebuvo patikrintas.

Failas perskaitomas ir patikrinamas visas, prieš įeinant nors vienai eilutei, o jau įkelta eilutė atpažįstama ir atidedama: to paties išrašo įkėlimas dukart nieko nedvigubina.

Sudengti operacijas

Atverkite Banque, Rapprochement (Bankas, Sudengimas). Laukiančios operacijos rodomos nuo seniausios iki naujausios, nes ilgai viena likusi operacija turi daugiausia ką pasakyti.

Po kiekviena operacija ekranas siūlo mokėjimus, kuriuos ji galėtų reikšti:

• tos pačios sumos ir tos pačios valiutos;
• septynių dienų tikslumu nuo valiutavimo datos;
• teisinga kryptimi: kreditas sutinka tik gavimą, debetas tik atliktą mokėjimą;
• ir dar nesudengtus su kita operacija.

Renkatės jūs, ir tik jūs. Du klientai, sumokantys 1 200 EUR tą pačią dieną, yra įprastas atvejis, ir jūs žinote, kas yra kas. Mokėjimas sudengiamas tik vieną kartą.

Trys operacijos būsenos

Sąskaitos kortelė sudėlioja operacijas į tris korteles, kiekvieną su savo skaičiumi:

Būsena	Ką reiškia
À rapprocher (Sudengtina)	operacija laukia atitinkamo mokėjimo
Rapproché (Sudengta)	ji susieta su mokėjimu, šalia partnerio vardas
Écarté (Atidėta)	ji sutvarkyta ne per dengimą, su priežastimi, kurią įrašėte

Écarter (Atidėti) prašo priežasties, ir būtent tai leidžia sąrašui ištuštėti: sąskaitos tvarkymo mokesčiai ar palūkanos neturi priešais jokios sąskaitos. Po pusės metų priežastis vis dar sako, kodėl eilutė buvo sutvarkyta. Reprendre (Grąžinti) grąžina atidėtą operaciją į atliktiną darbą, o Défaire (Atšaukti) atskiria sudengtą operaciją.

Kai sumos nesutampa iki cento

Sudengimas nereikalauja lygybės iki cento: bankas nusiima savo mokesčius iš pavedimo, ir jūsų klientas gauna 997 už 1 000 mokėjimą. Skirtumas rodomas sąskaitos kortelėje, šalia operacijos, o jūsų knygos išsaugo abu skaičius tokius, kokie jie yra. Kai operacija ir mokėjimas yra dviem valiutomis, abi sumos rodomos viena šalia kitos.

Ką sudengimas jums duoda vėliau

Mokėjimas pats savaime nesako, per kurį banką atėjo: tai žino tik sudengimas. Sudengtas jis įrašomas jūsų apskaitos žurnale po tikrąja banko sąskaita. Žr. Apskaitos eksportas.