Bank an Ofgläich

D'Grupp Banque (Bank) stellt zwou Saache géigeneneen: dat wat d'Bank gebucht huet an dat wat Är Gesellschaft agedroen huet. Den Ofgläich ass de Handgrëff dee se verbënnt, an et ass hien, deen Är Bicher iwwerpréifbar mécht.

Dräi Ënnerscheeder liewen ongesinn, esou laang wéi en net stattfonnt huet, a keen ännert d'Gréisst vun enger Zomm: eng zweemol notéiert Akaaf, e Scheck deen ni presentéiert gouf, eng Iwwerweisung déi ni ukomm ass. Den Ofgläich bréngt se de selwechten Dag un d'Liicht.

E Bankkont deklaréieren

Maacht Banque, Comptes en banque (Bank, Bankkonten) op, en Ecran deen dem Rang Proprietär opsteet, duerno Nouveau compte (Neie Kont):

• Nom du compte (Numm vum Kont): deen, un deem Dir en erkennt, zum Beispill Compte courant oder Livret EUR,
• Banque (Bank): d'Institut dat en hält,
• IBAN ou numéro de compte (IBAN oder Kontosnummer): fakultativ, hëlleft de Kont op engem Pabeierauszuch erëmzefannen,
• Devise du compte (Währung vum Kont): déi, an där d'Bank en hält an an där seng Auszich ukommen.

E Kont gëtt aus der Lëscht zréckgezunn, wann en zou ass, a méi spéit erëm opgeholl, wann Dir en nees opmaacht. Seng Auszich a seng Beweegunge bleiwen an de béide Fäll liesbar.

En Auszuch eralueden

Vu Banque, Rapprochement (Bank, Ofgläich) oder vun der Kaart vun engem Kont mécht Verser un relevé (En Auszuch eralueden) de Formulaire fir den Import op. Den Auszuch gëtt am CSV-Format eragelueden, genee esou wéi Är Bank en exportéiert, mat de Kolonnennimm op der éischter Linn.

Soen, wéi d'Datei ze liesen ass

D'Halschent vum Formulaire beschreift d'Alphabet vun Ärer Bank, well zwou Schreifweise um Ecran perfekt liesbar sinn an trotzdeem zwou verschidde Saache bezeechnen:

• Comment la banque écrit ses dates (Wéi d'Bank hir Datumer schreift): 31/12/2026 (Dag, Mount, Joer), 12/31/2026 (Mount, Dag, Joer), 2026-12-31 (Joer, Mount, Dag), 31.12.2026 (Dag, Mount, Joer) oder 31/12/26 (zweestellegt Joer). Dës Wiel entscheet iwwer de Mount, well 01/02/2026 hei den 1. Februar ass an anzwousch anescht den 2. Januar,
• Séparateur des décimales (Dezimaltrennzeechen): de Komma (1 234,56) oder de Punkt (1,234.56). Dat anert Zeeche gëtt dann als Dausendertrennzeeche gelies.

De Kolonnentrenner gëtt hannescht vu selwer erkannt.

D'Kolonnen benennen

• Colonne des dates (Datumskolonn) an Colonne des libellés (Bezeechnungskolonn): déi genee Nimm vun der éischter Linn vun Ärer Datei,
• Colonne des références (Referenzkolonn): fakultativ a ganz nëtzlech, well eng Referenz hëlleft déi entspriechend Bezuelung erëmzefannen,
• Les montants (D'Betrag): eng eenzeg Kolonn, negativ fir d'Belaaschtungen, oder zwou Kolonnen, Soll an Haben. Je no Wiel fëllt Dir Colonne des montants (Betragskolonn) aus, oder Colonne des débits (Sollkolonn) an Colonne des crédits (Habenkolonn).

Déi zwee Suldoen, a wat se beweisen

Solde avant ces mouvements (Sold virun dëse Beweegungen) an Solde après ces mouvements (Sold no dëse Beweegungen) si fakultativ, an et si genee si, déi et erlaben eng ofgeschniddene Datei ze refuséieren: d'Zomm vun de Beweegunge muss déi zwee genee verbannen, soss gëtt den Auszuch refuséiert. Dat ass d'Suerch, déi en duerch Säitenopdeelung ofgeschniddenen Export ophëlt, e Datumsfilter dee um Ecran vun der Bank stoe bliwwen ass, oder eng Sollkolonn déi als Haben gelies gouf.

Gitt se zesummen un, well dat eent ouni dat anert näischt beweist. Den Ufankssold gëtt Iech aus dem leschte gepréiften Auszuch vum Kont proposéiert. En Auszuch, deen ouni seng Sulde eragelueden gëtt, kënnt normal eran, an d'Kaart vum Kont weist, datt en net gepréift gouf.

D'Datei gëtt ganz gelies a gepréift, ier och nëmmen eng eenzeg Linn erakënnt, an eng scho geluede Linn gëtt erkannt an op d'Säit geluecht: dee selwechten Auszuch zweemol eralueden verduebelt näischt.

Är Beweegungen ofgläichen

Maacht Banque, Rapprochement (Bank, Ofgläich) op. D'Beweegungen, déi waarden, ginn vun der eelster bis zur jéngster gewisen, well eng Beweegung déi laang eleng bliwwen ass am meeschten ze soen huet.

Ënner all Beweegung proposéiert den Ecran d'Bezuelungen, déi se bezeechne kéint:

• mat selwechtem Betrag a selwechter Währung,
• op siwen Deeg genau vum Valuta-Datum,
• an der richteger Richtung: eng Haben trefft nëmmen eng Akaaf, eng Soll nëmmen eng geleeschte Bezuelung,
• a nach net ofgeglach mat enger anerer Beweegung.

Dir wielt, an nëmmen Dir. Zwee Clienten déi de selwechten Dag 1 200 EUR bezuelen sinn de gewéinleche Fall, an Dir wësst wien wien ass. Eng Bezuelung gëtt nëmmen eemol ofgeglach.

Déi dräi Zoustänn vun enger Beweegung

D'Kaart vun engem Kont ordonnéiert d'Beweegungen ënner dräi Reider, jidderee mat senger Zuel:

Zoustand	Wat en heescht
À rapprocher (Ofzegläichen)	d'Beweegung waart op déi entspriechend Bezuelung
Rapproché (Ofgeglach)	se ass mat enger Bezuelung verbonnen, mam Numm vum Partner niewendrun
Écarté (Op d'Säit geluecht)	se gouf ausserhalb vum Ausgläich behandelt, mat dem Grond deen Dir geschriwwen hutt

Écarter (Op d'Säit leeën) freet e Grond, an dat ass et, wat eng Lëscht eidel gi léisst: Kontosféierungsgebühren oder Zënsen hunn keng Rechnung géigeniwwer. Sechs Méint méi spéit seet de Grond nach ëmmer, firwat d'Linn behandelt gouf. Reprendre (Zréckhuelen) bréngt eng op d'Säit geluechte Beweegung zréck an d'Aarbecht déi ze maachen ass, an Défaire (Opléisen) trennt eng ofgeglache Beweegung.

Wann d'Betrag net op de Cent stëmmen

En Ofgläich verlaangt keng Gläichheet op de Cent: eng Bank hëlt hir Gebühren aus der Iwwerweisung, an Äre Client kritt 997 fir eng Bezuelung vun 1 000. Den Ënnerscheed gëtt gewisen op der Kaart vum Kont, nieft der Beweegung, an Är Bicher behalen déi zwou Zuelen esou wéi se sinn. Wann d'Beweegung an d'Bezuelung an zwou Währunge sinn, ginn déi zwee Betrag niewenteneen gewisen.

Wat den Ofgläich Iech duerno bréngt

Eng Bezuelung seet net vu sech aus, iwwer wéi eng Bank se ukomm ass: dat weess nëmmen den Ofgläich. Eemol ofgeglach, gëtt se an Ärem Buchhaltungsjournal ënner dem richtege Bankkont geschriwwen. Kuckt Buchhaltungsexport.