Banka un salīdzināšana

Grupa Banque (Banka) nostāda pretī divas lietas: to, ko banka ir iegrāmatojusi, un to, ko jūsu sabiedrība ir ievadījusi. Salīdzināšana ir darbība, kas tās savieno, un tieši tā padara jūsu grāmatas pārbaudāmas.

Trīs atšķirības dzīvo nepamanītas, kamēr tā nav notikusi, un neviena nemaina summas lielumu: divreiz atzīmēts ieņēmums, nekad neiesniegts čeks, pārskaitījums, kas nekad nav pienācis. Salīdzināšana tās izceļ gaismā tajā pašā dienā.

Pieteikt bankas kontu

Atveriet Banque, Comptes en banque (Banka, Bankas konti), ekrānu, kas atvērts Īpašnieka rangam, un tad Nouveau compte (Jauns konts):

• Nom du compte (Konta nosaukums): tas, pēc kura to atpazīstat, piemēram, Compte courant vai Livret EUR;
• Banque (Banka): iestāde, kas to uztur;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN vai konta numurs): neobligāts, palīdz atrast kontu papīra izrakstā;
• Devise du compte (Konta valūta): tā, kurā banka to uztur un kurā pienāks tā izraksti.

Kontu no saraksta izņem, kad tas ir slēgts, un vēlāk atgriež, ja to atkal atverat. Tā izraksti un darījumi abos gadījumos paliek lasāmi.

Ielādēt izrakstu

No Banque, Rapprochement (Banka, Salīdzināšana) vai no konta kartes Verser un relevé (Ielādēt izrakstu) atver importa veidlapu. Izraksts tiek ielādēts CSV formātā, tieši tādā, kādā to eksportē jūsu banka, ar kolonnu nosaukumiem pirmajā rindā.

Pateikt, kā lasīt failu

Puse veidlapas apraksta jūsu bankas alfabētu, jo divi pieraksti ekrānā lasās nevainojami un tomēr apzīmē divas dažādas lietas:

• Comment la banque écrit ses dates (Kā banka raksta datumus): 31/12/2026 (diena, mēnesis, gads), 12/31/2026 (mēnesis, diena, gads), 2026-12-31 (gads, mēnesis, diena), 31.12.2026 (diena, mēnesis, gads) vai 31/12/26 (divciparu gads). Šī izvēle izšķir mēnesi, jo 01/02/2026 šeit ir 1. februāris, bet citur 2. janvāris;
• Séparateur des décimales (Decimāldaļas atdalītājs): komats (1 234,56) vai punkts (1,234.56). Otra zīme tad tiek lasīta kā tūkstošu atdalītājs.

Kolonnu atdalītājs savukārt tiek atpazīts pats.

Nosaukt kolonnas

• Colonne des dates (Datumu kolonna) un Colonne des libellés (Apraksta kolonna): precīzie nosaukumi no jūsu faila pirmās rindas;
• Colonne des références (Atsauču kolonna): neobligāta un ļoti noderīga, jo atsauce palīdz atrast atbilstošo maksājumu;
• Les montants (Summas): viena vienīga kolonna, negatīva debetiem, vai divas kolonnas, debets un kredīts. Atkarībā no izvēles aizpildiet Colonne des montants (Summu kolonna) vai Colonne des débits (Debeta kolonna) un Colonne des crédits (Kredīta kolonna).

Divi atlikumi un ko tie pierāda

Solde avant ces mouvements (Atlikums pirms šiem darījumiem) un Solde après ces mouvements (Atlikums pēc šiem darījumiem) ir neobligāti, un tieši tie ļauj noraidīt nogrieztu failu: darījumu summai abi jāsavieno precīzi, citādi izraksts tiek noraidīts. Tā ir aizsardzība, kas notver ar lappušu dalīšanu nogrieztu eksportu, bankas ekrānā palikušu datumu filtru vai kā kredītu nolasītu debeta kolonnu.

Norādiet tos kopā, jo viens bez otra neko nepierāda. Sākuma atlikums jums tiek piedāvāts no konta pēdējā pārbaudītā izraksta. Bez atlikumiem ielādēts izraksts ienāk parastā kārtībā, un konta karte norāda, ka tas nav pārbaudīts.

Fails tiek izlasīts un pārbaudīts pilnībā, pirms ienāk kaut viena rinda, un jau ielādēta rinda tiek atpazīta un nolikta malā: viena un tā paša izraksta ielāde divreiz neko nedubulto.

Salīdzināt darījumus

Atveriet Banque, Rapprochement (Banka, Salīdzināšana). Gaidošie darījumi tiek rādīti no vecākā uz jaunāko, jo ilgi vienatnē palicis darījums ir tas, kam ir visvairāk sakāmā.

Zem katra darījuma ekrāns piedāvā maksājumus, ko tas varētu apzīmēt:

• ar tādu pašu summu un tādu pašu valūtu;
• ar septiņu dienu precizitāti no valutēšanas datuma;
• pareizajā virzienā: kredīts satiekas tikai ar ieņēmumu, debets tikai ar veiktu maksājumu;
• un vēl nesalīdzinātus ar citu darījumu.

Izvēlaties jūs, un tikai jūs. Divi klienti, kas vienā dienā samaksā 1 200 EUR, ir parasts gadījums, un jūs zināt, kurš ir kurš. Maksājums tiek salīdzināts tikai vienu reizi.

Darījuma trīs stāvokļi

Konta karte sakārto darījumus trīs cilnēs, katru ar savu skaitu:

Stāvoklis	Ko tas nozīmē
À rapprocher (Salīdzināms)	darījums gaida atbilstošo maksājumu
Rapproché (Salīdzināts)	tas ir saistīts ar maksājumu, blakus partnera vārds
Écarté (Nolikts malā)	tas ir nokārtots ārpus sasaistes, ar iemeslu, ko esat ierakstījuši

Écarter (Nolikt malā) prasa iemeslu, un tieši tas ļauj sarakstam iztukšoties: konta uzturēšanas maksām vai procentiem pretī nav neviena rēķina. Pēc pusgada iemesls joprojām saka, kāpēc rinda tika nokārtota. Reprendre (Atgriezt) atved malā nolikto darījumu atpakaļ darāmajā darbā, un Défaire (Atsaukt) atdala salīdzinātu darījumu.

Kad summas nesakrīt līdz centam

Salīdzināšana neprasa vienādību līdz centam: banka ietur savas maksas no pārskaitījuma, un jūsu klients saņem 997 par 1 000 maksājumu. Starpība tiek parādīta konta kartē, blakus darījumam, un jūsu grāmatas saglabā abus skaitļus tādus, kādi tie ir. Kad darījums un maksājums ir divās valūtās, abas summas tiek rādītas blakus.

Ko salīdzināšana jums dod tālāk

Maksājums pats par sevi nesaka, caur kuru banku tas pienāca: to zina tikai salīdzināšana. Salīdzināts, tas jūsu grāmatvedības žurnālā tiek ierakstīts zem īstā bankas konta. Skat. Grāmatvedības eksports.