# Bank i uzgadnianie

Grupa **Banque** (Bank) zestawia dwie rzeczy: to, co bank **przeprowadził**, i to, co spółka **wprowadziła**. Uzgodnienie jest czynnością, która je łączy, i to ono sprawia, że księgi dają się sprawdzić.

Trzy rozbieżności żyją niezauważone, dopóki ono nie nastąpi, i żadna nie zmienia wielkości sumy: wpłata zapisana dwa razy, czek nigdy nieprzedstawiony, przelew, który nigdy nie dotarł. Uzgodnienie ujawnia je tego samego dnia.

## Zgłosić rachunek bankowy

Proszę otworzyć **Banque, Comptes en banque** (Bank, Rachunki bankowe), ekran dostępny dla rangi Właściciel, a następnie **Nouveau compte** (Nowy rachunek):

* **Nom du compte** (Nazwa rachunku): ta, po której go Państwo rozpoznają, na przykład `Compte courant` lub `Livret EUR`;
* **Banque** (Bank): instytucja, która go prowadzi;
* **IBAN ou numéro de compte** (IBAN lub numer rachunku): nieobowiązkowy, pomaga odnaleźć rachunek na papierowym wyciągu;
* **Devise du compte** (Waluta rachunku): ta, w której bank go prowadzi i w której będą przychodzić wyciągi.

Rachunek **wycofuje się** z listy, gdy zostaje zamknięty, i **przywraca**, gdy zostanie otwarty ponownie. Jego wyciągi i operacje pozostają czytelne w obu przypadkach.

## Wczytać wyciąg

Z poziomu **Banque, Rapprochement** (Bank, Uzgadnianie) albo z karty rachunku, **Verser un relevé** (Wczytaj wyciąg) otwiera formularz importu. Wyciąg wczytuje się w formacie **CSV**, dokładnie tak, jak eksportuje go bank, z nazwami kolumn w pierwszym wierszu.

### Powiedzieć, jak czytać plik

Połowa formularza opisuje **alfabet** Państwa banku, ponieważ dwa zapisy czytają się na ekranie doskonale, a oznaczają dwie różne rzeczy:

* **Comment la banque écrit ses dates** (Jak bank zapisuje daty): `31/12/2026` (dzień, miesiąc, rok), `12/31/2026` (miesiąc, dzień, rok), `2026-12-31` (rok, miesiąc, dzień), `31.12.2026` (dzień, miesiąc, rok) lub `31/12/26` (rok dwucyfrowy). To ten wybór rozstrzyga o miesiącu, bo `01/02/2026` to tutaj 1 lutego, a gdzie indziej 2 stycznia;
* **Séparateur des décimales** (Separator dziesiętny): przecinek (`1 234,56`) albo kropka (`1,234.56`). Drugi znak jest wtedy czytany jako separator tysięcy.

Separator kolumn rozpoznaje się natomiast sam.

### Nazwać kolumny

* **Colonne des dates** (Kolumna dat) i **Colonne des libellés** (Kolumna opisów): dokładne nazwy z pierwszego wiersza pliku;
* **Colonne des références** (Kolumna referencji): nieobowiązkowa i bardzo przydatna, bo referencja pomaga odnaleźć odpowiadającą płatność;
* **Les montants** (Kwoty): jedna kolumna, ujemna dla obciążeń, albo dwie kolumny, winien i ma. Zależnie od wyboru proszę wypełnić **Colonne des montants** (Kolumna kwot) albo **Colonne des débits** (Kolumna obciążeń) i **Colonne des crédits** (Kolumna uznań).

### Dwa salda i to, co dowodzą

**Solde avant ces mouvements** (Saldo przed tymi operacjami) i **Solde après ces mouvements** (Saldo po tych operacjach) są nieobowiązkowe i to właśnie one pozwalają odrzucić plik urwany: suma operacji musi dokładnie połączyć oba, inaczej wyciąg zostaje odrzucony. To zabezpieczenie wychwytuje eksport ucięty przez stronicowanie, filtr dat pozostawiony na ekranie banku albo kolumnę obciążeń odczytaną jako uznania.

Proszę podać je razem, bo jedno bez drugiego niczego nie dowodzi. Saldo początkowe jest proponowane z ostatniego zweryfikowanego wyciągu rachunku. Wyciąg wczytany bez sald wchodzi normalnie, a karta rachunku wskazuje, że nie został zweryfikowany.

Plik jest czytany i sprawdzany **w całości**, zanim wejdzie choćby jeden wiersz, a wiersz już wczytany zostaje rozpoznany i odłożony: dwukrotne wczytanie tego samego wyciągu niczego nie podwaja.

## Uzgadniać operacje

Proszę otworzyć **Banque, Rapprochement** (Bank, Uzgadnianie). Operacje oczekujące pokazują się od najstarszej do najnowszej, bo operacja, która długo została sama, ma najwięcej do powiedzenia.

Pod każdą operacją ekran proponuje **płatności, które mogłaby oznaczać**:

* o **tej samej kwocie i tej samej walucie**;
* **z dokładnością do siedmiu dni** od daty waluty;
* we **właściwym kierunku**: uznanie spotyka się tylko z wpłatą, obciążenie tylko z dokonaną zapłatą;
* i **jeszcze nieuzgodnione** z inną operacją.

Wybierają Państwo, i tylko Państwo. Dwóch klientów płacących 1 200 EUR tego samego dnia to przypadek zwykły, a to Państwo wiedzą, kto jest kto. Płatność uzgadnia się tylko raz.

### Trzy stany operacji

Karta rachunku porządkuje operacje w trzech zakładkach, każda ze swoim licznikiem:

| Stan                              | Co oznacza                                                             |
| --------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **À rapprocher** (Do uzgodnienia) | operacja czeka na odpowiadającą płatność                               |
| **Rapproché** (Uzgodniona)        | jest powiązana z płatnością, obok widnieje nazwa kontrahenta           |
| **Écarté** (Odłożona)             | została załatwiona poza rozliczeniem, z powodem, który Państwo wpisali |

**Écarter** (Odłożyć) wymaga powodu i właśnie to pozwala liście się opróżnić: opłaty za prowadzenie rachunku czy odsetki nie mają naprzeciw żadnej faktury. Pół roku później powód nadal mówi, dlaczego wiersz został załatwiony. **Reprendre** (Przywrócić) zwraca odłożoną operację do pracy do wykonania, a **Défaire** (Cofnąć) rozłącza operację uzgodnioną.

### Gdy kwoty nie zgadzają się co do grosza

Uzgodnienie nie wymaga równości co do grosza: bank pobiera prowizję z przelewu, a klient otrzymuje 997 przy płatności 1 000. **Różnica jest pokazana** na karcie rachunku, obok operacji, a księgi zachowują obie liczby takimi, jakie są. Gdy operacja i płatność są w dwóch walutach, obie kwoty pokazują się obok siebie.

## Co uzgodnienie daje Państwu później

Płatność sama z siebie nie mówi, przez który bank wpłynęła: wie to tylko uzgodnienie. Po uzgodnieniu zapisuje się w dzienniku księgowym pod **rzeczywistym rachunkiem bankowym**. Zobacz [Eksport księgowy](/pl/erp/comptabilite.md).