# Wpłaty i wezwania do zapłaty

Grupa **Encaissement** (Wpłaty) w menu gromadzi to, co wprowadza pieniądze: wpłaty, które rejestrujesz, wezwania do zapłaty faktur przeterminowanych i internetowe metody płatności.

## Rejestracja wpłaty

Otwórz **Encaissement, Règlements** (Wpłaty, Płatności), następnie **Saisir un règlement** (Zarejestruj wpłatę):

* **Client** (klient): kontrahent, który zapłacił;
* **Montant reçu** i **Devise** (kwota otrzymana i waluta): to, co faktycznie wpłynęło;
* **Moyen** (sposób): Virement (przelew), Espèces (gotówka), Mobile money (płatność mobilna), Chèque (czek), Carte bancaire (karta) lub Autre (inny);
* **Reçu le** (otrzymano dnia): data wpływu;
* **Référence** i **Notes** (oznaczenie i notatki): Twoje oznaczenie, numer dowodu lub wyciągu;
* **Imputer tout de suite sur les factures dues, la plus ancienne d'abord** (rozlicz od razu na fakturach wymagalnych, najstarsza pierwsza): zaznacz, aby rozliczyć jednym ruchem.

Wpłata istnieje **zanim** zostanie powiązana z fakturą. Przydaje się to, gdy pieniądze wpływają, zanim wiadomo, czego dotyczą: najpierw je rejestrujesz, rozliczasz później.

## Rozliczenie wpłaty na fakturach

Z karty wpłaty dodaj po jednym rozliczeniu na każdą regulowaną fakturę: **Facture** (faktura), a potem **Montant à imputer** (kwota do rozliczenia). Jeden przelew może w ten sposób uregulować trzy faktury i zostawić zaliczkę.

Rozliczeniem rządzą dwie zasady i obie działają na Twoją korzyść:

* rozliczenie jest **ograniczone do salda** faktury, więc faktura nigdy nie schodzi poniżej zera;
* **nadwyżka pozostaje dostępna** na wpłacie, widoczna, i rozlicza się później na kolejnej fakturze.

Innymi słowy, to, co rozliczone, plus to, co pozostaje dostępne, zawsze równa się kwocie otrzymanej.

Rozliczenie automatyczne obsługuje **faktury wymagalne tego samego kontrahenta, najstarszą jako pierwszą**: taki jest zwyczaj handlowy i dzięki temu stara należność nie trafia do wezwań, gdy nowsze są regulowane.

## Różnica kursowa

Gdy faktura i wpłata nie są w walucie ksiąg spółki, faktura nosi kurs swojego wystawienia, a wpłata kurs z dnia wpływu pieniędzy. Różnica między nimi jest **ustalana przy rozliczeniu**, utrwalana, wyrażona w walucie ksiąg i wychodzi w eksportach dla księgowego.

## Wezwania do zapłaty

Otwórz **Encaissement, Relances** (Wpłaty, Wezwania do zapłaty). Ekran gromadzi trzy rzeczy: **faktury przeterminowane**, **wezwania już wystawione** i **ustawienie** spółki.

### Ustawienie progów

* **Paliers, en jours après l'échéance** (progi, w dniach po terminie zapłaty): na przykład `7, 15, 30` stawia wezwanie siedem dni po terminie, drugie piętnastego dnia, trzecie trzydziestego. Wartości są sortowane i pozbawiane duplikatów;
* **Relancer automatiquement** (wzywaj automatycznie): przełącznik, który uruchamia przegląd.

Progi są Twoje: każda spółka ustawia własne, zgodnie z tym, co stosuje wobec swoich klientów.

### Przegląd

Gdy ustawienie jest na miejscu, przegląd przechodzi **raz dziennie**, przed otwarciem biur, i zapisuje każde należne wezwanie: fakturę, osiągnięty próg i saldo do żądania. Przycisk **Balayer maintenant** (Przejrzyj teraz) uruchamia to samo przejście na żądanie.

Trzy przydatne właściwości:

* **próg stawia się tylko raz** na fakturę, nawet jeśli przegląd przejdzie ponownie tego samego dnia;
* **stawiane są wszystkie osiągnięte progi**: faktura przeterminowana od czterdziestu dni minęła progi 7, 15 i 30, i wszystkie trzy zostają zapisane;
* faktura **uregulowana w międzyczasie** nie jest wzywana, a saldo zapisane na wezwaniu pozostaje tym z dnia jego postawienia.

## Płatności online

Poziom Właściciel ma ekran **Encaissement, Moyens de paiement** (Wpłaty, Metody płatności), na którym ustawia się kanał płatności spółki.

### Ustawienie kanału

* **Voie** (tor): „Carte bancaire, page de paiement hébergée" (karta, hostowana strona płatności) z własnymi kluczami albo „Système d'encaissement externe" (zewnętrzny system płatności), jeśli już przyjmujesz płatności gdzie indziej;
* **Mode** (tryb): Essai (próbny), aby sprawdzić cały łańcuch, potem Production (produkcyjny);
* **Clé secrète du prestataire** i **Secret de signature des rappels** (klucz tajny dostawcy i sekret podpisu powiadomień): Twoje klucze, skopiowane z konta u dostawcy;
* **Page de paiement externe** i **Système externe** (zewnętrzna strona płatności i system zewnętrzny): dla toru delegowanego;
* pole zakresu rezerwuje ten kanał dla bieżącej spółki, co przydaje się, gdy dwie Twoje spółki przyjmują płatności każda na własne konto.

Ekran pokazuje następnie **adresse de rappel, à coller chez le prestataire** (adres powiadomień, do wklejenia u dostawcy): tędy płatność wraca do ERP.

Twoje klucze są **zapieczętowane** zaraz po zapisaniu, a ekran pokazuje tylko ich cztery ostatnie znaki, na tyle, by rozpoznać, który jest ustawiony. Płatności odbywają się u Twojego dostawcy, z Twoimi kluczami, a **pieniądze trafiają na Twoje konto**.

### Wystawienie linku do płatności

W **Liens de paiement** (Linki do płatności) wybierz fakturę wymagalną i kliknij **Émettre un lien** (Wystaw link). Otrzymujesz adres do przekazania klientowi, który płaci online bez zakładania konta.

Link niesie **jedną fakturę**, jest ważny **trzydzieści dni** i można go w każdej chwili unieważnić.

### Co się dzieje, gdy klient zapłaci

Płatność wraca adresem powiadomień, a ERP **zapisuje wpłatę na kwotę faktycznie zapłaconą**, po czym rozlicza ją na fakturze do wysokości jej salda. Zaliczka pozostawia więc fakturę wymagalną o różnicę, a wpłata wyższa pozostawia nadwyżkę dostępną na dalszy ciąg.

Lista **Rappels reçus** (Otrzymane powiadomienia) zachowuje ślad każdego zdarzenia i jego wyniku, dając Ci w każdej chwili historię tego, co się wydarzyło.