# Recebimentos e avisos de cobrança

O grupo **Encaissement** (Recebimentos) do menu reúne o que faz entrar o dinheiro: os recebimentos que regista, os avisos das faturas vencidas e os meios de pagamento online.

## Registar um recebimento

Abra **Encaissement, Règlements** (Recebimentos, Pagamentos), depois **Saisir un règlement** (Registar um recebimento):

* **Client** (cliente): a entidade que pagou;
* **Montant reçu** e **Devise** (montante recebido e moeda): o que realmente chegou;
* **Moyen** (meio): Virement (transferência), Espèces (numerário), Mobile money (dinheiro móvel), Chèque (cheque), Carte bancaire (cartão) ou Autre (outro);
* **Reçu le** (recebido a): a data do recebimento;
* **Référence** e **Notes** (referência e notas): a sua referência, o número do talão ou do extrato;
* **Imputer tout de suite sur les factures dues, la plus ancienne d'abord** (imputar de imediato às faturas em dívida, a mais antiga primeiro): marque para imputar de uma vez.

Um recebimento existe **antes** de ser ligado a uma fatura. É útil quando o dinheiro chega sem que ainda se saiba a que corresponde: regista-o primeiro e imputa-o depois.

## Imputar um recebimento às faturas

A partir do recebimento, acrescente uma imputação por cada fatura liquidada: **Facture** (fatura), depois **Montant à imputer** (montante a imputar). Uma mesma transferência pode assim liquidar três faturas e deixar um adiantamento.

Duas regras governam a imputação, e ambas trabalham a seu favor:

* a imputação está **limitada ao saldo** da fatura, pelo que uma fatura nunca desce abaixo de zero;
* o **excedente continua disponível** no recebimento, visível, e é imputado mais tarde a uma próxima fatura.

Por outras palavras, o imputado mais o que fica disponível é sempre igual ao montante recebido.

A imputação automática serve as **faturas em dívida da mesma entidade, a mais antiga primeiro**: é o uso comercial, e evita que um crédito antigo siga para aviso enquanto os recentes se liquidam.

## A diferença de câmbio

Quando a fatura e o recebimento não estão na moeda de contabilidade da sociedade, a fatura leva a taxa da sua emissão e o recebimento a do dia em que o dinheiro chegou. A diferença entre as duas é **constatada no momento da imputação**, fixada, expressa na moeda de contabilidade, e sai nas suas exportações para o contabilista.

## Cobrar as faturas vencidas

Abra **Encaissement, Relances** (Recebimentos, Avisos de cobrança). O ecrã reúne três coisas: as suas **faturas vencidas**, os **avisos já emitidos** e a **definição** da sociedade.

### Definir os patamares

* **Paliers, en jours après l'échéance** (patamares, em dias após o vencimento): por exemplo `7, 15, 30` coloca um aviso sete dias após o vencimento, um segundo ao décimo quinto dia e um terceiro ao trigésimo. Os valores são ordenados e sem duplicados;
* **Relancer automatiquement** (cobrar automaticamente): o interruptor que põe a varredura a funcionar.

Os patamares são os seus: cada sociedade define os próprios, conforme o que pratica com os seus clientes.

### A varredura

Com a definição no lugar, a varredura passa **uma vez por dia**, antes da abertura dos escritórios, e regista cada aviso devido: a fatura em causa, o patamar atingido e o saldo a reclamar. O botão **Balayer maintenant** (Varrer agora) lança a mesma passagem quando quiser.

Três propriedades úteis de conhecer:

* **um patamar é colocado uma só vez** por fatura, mesmo que a varredura passe de novo no mesmo dia;
* **todos os patamares atingidos são colocados**: uma fatura vencida há quarenta dias passou os patamares 7, 15 e 30, e os três ficam registados;
* uma fatura **liquidada entretanto** não é cobrada, e o saldo inscrito num aviso continua a ser o do dia em que foi colocado.

## Receber online

O nível Proprietário dispõe do ecrã **Encaissement, Moyens de paiement** (Recebimentos, Meios de pagamento), onde se configura o canal de recebimento da sociedade.

### Configurar um canal

* **Voie** (via): «Carte bancaire, page de paiement hébergée» (cartão, página de pagamento alojada) com as suas próprias chaves, ou «Système d'encaissement externe» (sistema de recebimento externo) se já recebe noutro lado;
* **Mode** (modo): Essai (ensaio), para verificar a cadeia de ponta a ponta, depois Production (produção);
* **Clé secrète du prestataire** e **Secret de signature des rappels** (chave secreta do prestador e segredo de assinatura das notificações): as suas chaves, copiadas da sua conta no prestador;
* **Page de paiement externe** e **Système externe** (página de pagamento externa e sistema externo): para a via delegada;
* a caixa de âmbito reserva este canal à sociedade atual, o que é útil quando duas das suas sociedades recebem cada uma na sua própria conta.

O ecrã mostra depois o **adresse de rappel, à coller chez le prestataire** (endereço de notificação, para colar no prestador): é por ele que o pagamento volta ao ERP.

As suas chaves ficam **seladas** assim que são guardadas, e o ecrã mostra apenas os seus quatro últimos carateres, o suficiente para reconhecer qual está colocada. Os seus pagamentos ocorrem no seu prestador, com as suas chaves, e **o dinheiro chega à sua conta**.

### Emitir uma ligação de pagamento

Em **Liens de paiement** (Ligações de pagamento), escolha uma fatura em dívida e clique em **Émettre un lien** (Emitir uma ligação). Obtém um endereço para enviar ao seu cliente, que paga online sem ter de criar uma conta.

A ligação leva **uma única fatura**, é válida **trinta dias** e revoga-se a qualquer momento.

### O que acontece quando o cliente paga

O pagamento volta pelo endereço de notificação e o ERP **regista o recebimento pelo montante realmente pago**, imputando-o depois à fatura dentro do limite do seu saldo. Um adiantamento deixa assim a fatura em dívida pela diferença, e um pagamento maior deixa o excedente disponível para o que se seguir.

A lista **Rappels reçus** (Notificações recebidas) guarda o rasto de cada acontecimento e do seu desfecho, o que lhe dá a qualquer momento o histórico do que sucedeu.