Bank och avstämning

Gruppen Banque (Bank) ställer två saker mot varandra: det som banken har bokfört och det som ditt bolag har registrerat. Avstämningen är handgreppet som förbinder dem, och det är den som gör dina böcker kontrollerbara.

Tre avvikelser lever osedda så länge den inte har skett, och ingen av dem ändrar storleken på en summa: en inbetalning noterad två gånger, en check som aldrig lösts in, en överföring som aldrig kom fram. Avstämningen tar fram dem i ljuset samma dag.

Att anmäla ett bankkonto

Öppna Banque, Comptes en banque (Bank, Bankkonton), en skärm öppen för rangen Ägare, och därefter Nouveau compte (Nytt konto):

• Nom du compte (Kontots namn): det du känner igen det på, till exempel Compte courant eller Livret EUR;
• Banque (Bank): institutet som håller det;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN eller kontonummer): valfritt, och till hjälp för att hitta kontot på ett pappersutdrag;
• Devise du compte (Kontots valuta): den som banken håller det i, och som dess utdrag kommer i.

Ett konto dras tillbaka från listan när det är avslutat, och tas tillbaka senare om du öppnar det på nytt. Dess utdrag och transaktioner förblir läsbara i båda fallen.

Att läsa in ett kontoutdrag

Från Banque, Rapprochement (Bank, Avstämning) eller från ett kontos kort öppnar Verser un relevé (Läs in ett kontoutdrag) importformuläret. Utdraget läses in i CSV-format, precis som din bank exporterar det, med kolumnnamnen på första raden.

Att säga hur filen ska läsas

Halva formuläret beskriver din banks alfabet, för två skrivsätt läses felfritt på skärmen och betecknar ändå två olika saker:

• Comment la banque écrit ses dates (Hur banken skriver sina datum): 31/12/2026 (dag, månad, år), 12/31/2026 (månad, dag, år), 2026-12-31 (år, månad, dag), 31.12.2026 (dag, månad, år) eller 31/12/26 (tvåsiffrigt år). Detta val avgör månaden, eftersom 01/02/2026 här är 1 februari och på annat håll 2 januari;
• Séparateur des décimales (Decimaltecken): kommat (1 234,56) eller punkten (1,234.56). Det andra tecknet läses då som tusentalsavgränsare.

Kolumnavgränsaren känns däremot igen av sig själv.

Att namnge kolumnerna

• Colonne des dates (Datumkolumn) och Colonne des libellés (Textkolumn): de exakta namnen från första raden i din fil;
• Colonne des références (Referenskolumn): valfri och mycket användbar, eftersom en referens hjälper till att hitta motsvarande betalning;
• Les montants (Beloppen): en enda kolumn, negativ för uttag, eller två kolumner, debet och kredit. Beroende på ditt val fyller du i Colonne des montants (Beloppskolumn), eller Colonne des débits (Debetkolumn) och Colonne des crédits (Kreditkolumn).

De två saldona, och vad de bevisar

Solde avant ces mouvements (Saldo före dessa transaktioner) och Solde après ces mouvements (Saldo efter dessa transaktioner) är valfria, och det är de som gör det möjligt att avvisa en avhuggen fil: summan av transaktionerna måste förbinda de två exakt, annars avvisas utdraget. Det är den kontroll som fångar en export avskuren av sidindelning, ett datumfilter kvarlämnat på bankens skärm, eller en debetkolumn läst som kredit.

Ange dem tillsammans, för den ena utan den andra bevisar ingenting. Ingående saldo föreslås dig från kontots senaste verifierade utdrag. Ett utdrag som läses in utan sina saldon kommer in som vanligt, och kontots kort anger att det inte har verifierats.

Filen läses och kontrolleras i sin helhet innan en enda rad kommer in, och en redan inläst rad känns igen och läggs åt sidan: att läsa in samma utdrag två gånger dubblerar ingenting.

Att stämma av dina transaktioner

Öppna Banque, Rapprochement (Bank, Avstämning). De väntande transaktionerna visas från äldst till nyast, för en transaktion som länge blivit ensam har mest att säga.

Under varje transaktion föreslår skärmen de betalningar den skulle kunna beteckna:

• med samma belopp och samma valuta;
• inom sju dagar från valutadagen;
• i rätt riktning: en kredit möter bara en inbetalning, en debet bara en utförd betalning;
• och ännu inte avstämda mot en annan transaktion.

Du väljer, och bara du. Två kunder som betalar 1 200 EUR samma dag är det vanliga fallet, och du vet vem som är vem. En betalning stäms av endast en gång.

En transaktions tre lägen

Ett kontos kort ordnar transaktionerna under tre flikar, var och en med sitt antal:

Läge	Vad det betyder
À rapprocher (Att stämma av)	transaktionen väntar på motsvarande betalning
Rapproché (Avstämd)	den är knuten till en betalning, med motpartens namn intill
Écarté (Åsidosatt)	den har hanterats utanför avräkningen, med det skäl du har skrivit

Écarter (Att lägga åt sidan) begär ett skäl, och det är det som låter en lista tömmas: avgifter för kontoföring eller räntor har ingen faktura mot sig. Ett halvår senare säger skälet fortfarande varför raden hanterades. Reprendre (Att ta tillbaka) för en åsidosatt transaktion tillbaka in i arbetet som ska göras, och Défaire (Att lösa upp) skiljer en avstämd transaktion.

När beloppen inte stämmer på öret

En avstämning kräver inte likhet på öret: en bank tar sina avgifter ur överföringen, och din kund tar emot 997 för en betalning på 1 000. Skillnaden visas på kontots kort, intill transaktionen, och dina böcker behåller båda talen som de är. När transaktionen och betalningen är i två valutor visas båda beloppen sida vid sida.

Vad avstämningen ger dig sedan

En betalning säger inte i sig genom vilken bank den kom in: bara avstämningen vet det. När den är avstämd skrivs den i din bokföringsjournal under det verkliga bankkontot. Se Bokföringsexport.