Banka in usklajevanje

Skupina Banque (Banka) postavi drugo ob drugo dvoje: to, kar je vaša banka izvedla, in to, kar je vaša družba vnesla. Usklajevanje je dejanje, ki ju poveže, in prav ono naredi vaše knjige preverljive.

Tri razlike živijo neopažene, dokler do njega ne pride, in nobena ne spremeni velikosti seštevka: dvakrat zabeleženo plačilo, ček, ki ni bil nikoli predložen, nakazilo, ki ni nikoli prispelo. Usklajevanje jih razkrije še isti dan.

Prijaviti bančni račun

Odprite Banque, Comptes en banque (Banka, Bančni računi), zaslon, odprt rangu Lastnik, nato Nouveau compte (Nov račun):

• Nom du compte (Ime računa): tisto, po katerem ga prepoznate, na primer Compte courant ali Livret EUR;
• Banque (Banka): ustanova, ki ga vodi;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN ali številka računa): neobvezno, pomaga najti račun na papirnatem izpisku;
• Devise du compte (Valuta računa): tista, v kateri ga banka vodi in v kateri bodo prihajali izpiski.

Račun se s seznama umakne, ko je zaprt, in pozneje vrne, če ga znova odprete. Njegovi izpiski in postavke ostanejo v obeh primerih berljivi.

Naložiti izpisek

Iz Banque, Rapprochement (Banka, Usklajevanje) ali s kartice računa odpre Verser un relevé (Naloži izpisek) obrazec za uvoz. Izpisek se naloži v obliki CSV, natanko tako, kot ga izvozi vaša banka, z imeni stolpcev v prvi vrstici.

Povedati, kako brati datoteko

Polovica obrazca opisuje abecedo vaše banke, saj se dva zapisa na zaslonu bereta brezhibno in vendar označujeta dve različni stvari:

• Comment la banque écrit ses dates (Kako banka piše datume): 31/12/2026 (dan, mesec, leto), 12/31/2026 (mesec, dan, leto), 2026-12-31 (leto, mesec, dan), 31.12.2026 (dan, mesec, leto) ali 31/12/26 (dvomestno leto). Ta izbira odloči o mesecu, saj je 01/02/2026 tu 1. februar, drugje pa 2. januar;
• Séparateur des décimales (Decimalno ločilo): vejica (1 234,56) ali pika (1,234.56). Drugi znak se tedaj bere kot ločilo tisočic.

Ločilo stolpcev pa se prepozna samo.

Poimenovati stolpce

• Colonne des dates (Stolpec datumov) in Colonne des libellés (Stolpec opisov): natančna imena iz prve vrstice vaše datoteke;
• Colonne des références (Stolpec sklicev): neobvezen in zelo koristen, saj sklic pomaga najti pripadajoče plačilo;
• Les montants (Zneski): en sam stolpec, negativen za bremenitve, ali dva stolpca, v breme in v dobro. Glede na izbiro izpolnite Colonne des montants (Stolpec zneskov) ali Colonne des débits (Stolpec v breme) in Colonne des crédits (Stolpec v dobro).

Dve stanji in kaj dokazujeta

Solde avant ces mouvements (Stanje pred temi postavkami) in Solde après ces mouvements (Stanje po teh postavkah) sta neobvezni in prav onidve omogočata zavrniti odrezano datoteko: vsota postavk ju mora natanko povezati, sicer je izpisek zavrnjen. To je varovalo, ki ujame izvoz, presekan s straničenjem, filter datumov, pozabljen na zaslonu banke, ali stolpec v breme, prebran kot v dobro.

Navedite ju skupaj, saj eno brez drugega ničesar ne dokaže. Začetno stanje se vam predlaga iz zadnjega preverjenega izpiska računa. Izpisek, naložen brez stanj, vstopi običajno, kartica računa pa navaja, da ni bil preverjen.

Datoteka se prebere in preveri v celoti, preden vstopi ena sama vrstica, in že naložena vrstica se prepozna ter odloži: naložiti isti izpisek dvakrat ničesar ne podvoji.

Usklajevati postavke

Odprite Banque, Rapprochement (Banka, Usklajevanje). Postavke, ki čakajo, so prikazane od najstarejše k najnovejši, saj ima postavka, ki je dolgo ostala sama, največ povedati.

Pod vsako postavko zaslon predlaga plačila, ki bi jih lahko označevala:

• istega zneska in iste valute;
• z natančnostjo sedmih dni od datuma valute;
• v pravi smeri: dobropisna postavka sreča le prejeto plačilo, bremenitev le izvedeno plačilo;
• in še neusklajena z drugo postavko.

Izbirate vi, in samo vi. Dve stranki, ki isti dan plačata 1 200 EUR, sta običajen primer, in vi veste, kdo je kdo. Plačilo se uskladi samo enkrat.

Tri stanja postavke

Kartica računa razvrsti postavke v tri zavihke, vsakega s svojim številom:

Stanje	Kaj pomeni
À rapprocher (Za uskladitev)	postavka čaka na pripadajoče plačilo
Rapproché (Usklajeno)	povezana je s plačilom, ob njej je ime partnerja
Écarté (Odloženo)	obravnavana je bila zunaj zapiranja, z razlogom, ki ste ga vpisali

Écarter (Odložiti) zahteva razlog in prav to omogoči, da se seznam izprazni: stroški vodenja računa ali obresti nimajo nasproti nobenega računa. Pol leta pozneje razlog še vedno pove, zakaj je bila vrstica obravnavana. Reprendre (Vrniti) prinese odloženo postavko nazaj v delo, ki ga je treba opraviti, Défaire (Razveljaviti) pa razdruži usklajeno postavko.

Ko se zneski ne ujemajo do centa

Usklajevanje ne zahteva enakosti do centa: banka svoje stroške odtegne od nakazila in vaša stranka prejme 997 pri plačilu 1 000. Razlika je prikazana na kartici računa, ob postavki, vaše knjige pa obdržijo obe številki takšni, kakršni sta. Kadar sta postavka in plačilo v dveh valutah, sta oba zneska prikazana drug ob drugem.

Kaj vam usklajevanje prinese pozneje

Plačilo samo po sebi ne pove, prek katere banke je prispelo: to ve le usklajevanje. Ko je usklajeno, se v vašem knjigovodskem dnevniku zapiše pod dejanskim bančnim računom. Glej Knjigovodski izvoz.