Banka a párovanie

Skupina Banque (Banka) stavia proti sebe dve veci: to, čo banka vykonala, a to, čo vaša spoločnosť zadala. Párovanie je úkon, ktorý ich spája, a práve ono robí vaše knihy overiteľnými.

Tri rozdiely žijú nevidené, kým k nemu nedôjde, a žiadny nemení veľkosť súčtu: dvakrát zapísaná úhrada, nikdy nepredložený šek, prevod, ktorý nikdy nedorazil. Párovanie ich vynesie na svetlo v ten istý deň.

Zaviesť bankový účet

Otvorte Banque, Comptes en banque (Banka, Bankové účty), obrazovku otvorenú hodnosti Vlastník, a potom Nouveau compte (Nový účet):

• Nom du compte (Názov účtu): ten, pod ktorým ho spoznáte, napríklad Compte courant alebo Livret EUR;
• Banque (Banka): ústav, ktorý ho vedie;
• IBAN ou numéro de compte (IBAN alebo číslo účtu): nepovinné, pomáha nájsť účet na papierovom výpise;
• Devise du compte (Mena účtu): tá, v ktorej ho banka vedie a v ktorej budú prichádzať výpisy.

Účet sa zo zoznamu stiahne, len čo je zrušený, a neskôr obnoví, ak ho znovu otvoríte. Jeho výpisy a pohyby zostávajú v oboch prípadoch čitateľné.

Načítať výpis

Z Banque, Rapprochement (Banka, Párovanie) alebo z karty účtu otvorí Verser un relevé (Načítať výpis) formulár importu. Výpis sa načítava vo formáte CSV, presne tak, ako ho vaša banka exportuje, s názvami stĺpcov na prvom riadku.

Povedať, ako súbor čítať

Polovica formulára opisuje abecedu vašej banky, pretože dva zápisy sa na obrazovke čítajú bezchybne, a predsa označujú dve rôzne veci:

• Comment la banque écrit ses dates (Ako banka píše dátumy): 31/12/2026 (deň, mesiac, rok), 12/31/2026 (mesiac, deň, rok), 2026-12-31 (rok, mesiac, deň), 31.12.2026 (deň, mesiac, rok) alebo 31/12/26 (dvojciferný rok). Táto voľba rozhoduje o mesiaci, keďže 01/02/2026 je tu 1. februára a inde 2. januára;
• Séparateur des décimales (Oddeľovač desatinných miest): čiarka (1 234,56) alebo bodka (1,234.56). Druhý znak sa potom číta ako oddeľovač tisícok.

Oddeľovač stĺpcov sa naproti tomu rozpozná sám.

Pomenovať stĺpce

• Colonne des dates (Stĺpec dátumov) a Colonne des libellés (Stĺpec popisov): presné názvy z prvého riadku vášho súboru;
• Colonne des références (Stĺpec referencií): nepovinný a veľmi užitočný, pretože referencia pomáha nájsť zodpovedajúcu platbu;
• Les montants (Sumy): jediný stĺpec, záporný pri odchodoch, alebo dva stĺpce, má dať a dal. Podľa voľby vyplňte Colonne des montants (Stĺpec súm), alebo Colonne des débits (Stĺpec má dať) a Colonne des crédits (Stĺpec dal).

Dva zostatky a čo dokazujú

Solde avant ces mouvements (Zostatok pred týmito pohybmi) a Solde après ces mouvements (Zostatok po týchto pohyboch) sú nepovinné a práve ony umožňujú odmietnuť useknutý súbor: súčet pohybov musí oba presne spojiť, inak je výpis odmietnutý. Je to poistka, ktorá zachytí export odrezaný stránkovaním, filter dátumov ponechaný na obrazovke banky alebo stĺpec má dať prečítaný ako dal.

Zadajte ich spoločne, jeden bez druhého nič nedokazuje. Počiatočný zostatok sa vám ponúka z posledného overeného výpisu účtu. Výpis načítaný bez zostatkov vstúpi bežne a karta účtu uvádza, že overený nebol.

Súbor sa číta a kontroluje celý, skôr než vstúpi jediný riadok, a už načítaný riadok je rozpoznaný a odložený: načítanie toho istého výpisu dvakrát nič nezdvojí.

Párovať pohyby

Otvorte Banque, Rapprochement (Banka, Párovanie). Čakajúce pohyby sa ukazujú od najstaršieho k najnovšiemu, lebo pohyb, ktorý zostal dlho sám, má najviac čo povedať.

Pod každým pohybom obrazovka ponúka platby, ktoré by mohol označovať:

• s rovnakou sumou a rovnakou menou;
• s presnosťou na sedem dní od dátumu valuty;
• v správnom smere: kredit stretáva len prijatú úhradu, debet len vykonanú platbu;
• a doteraz nespárované s iným pohybom.

Vyberáte vy, a len vy. Dvaja zákazníci, ktorí zaplatia 1 200 EUR v ten istý deň, sú bežný prípad a vy viete, kto je kto. Platba sa páruje len raz.

Tri stavy pohybu

Karta účtu radí pohyby do troch záložiek, každú s jej počtom:

Stav	Čo znamená
À rapprocher (Na párovanie)	pohyb čaká na zodpovedajúcu platbu
Rapproché (Spárované)	je spojený s platbou, vedľa je meno partnera
Écarté (Odložené)	bol vybavený mimo párovania, s dôvodom, ktorý ste zapísali

Écarter (Odložiť) žiada dôvod a práve to nechá zoznam vyprázdniť: poplatky za vedenie účtu alebo úroky nemajú oproti sebe žiadnu faktúru. O pol roka dôvod stále hovorí, prečo bol riadok vybavený. Reprendre (Vrátiť) privádza odložený pohyb späť do práce, ktorú treba urobiť, a Défaire (Zrušiť) rozpája spárovaný pohyb.

Keď sumy nesedia na cent

Párovanie nevyžaduje rovnosť na cent: banka si strhne poplatky z prevodu a váš zákazník dostane 997 pri platbe 1 000. Rozdiel sa zobrazuje na karte účtu, vedľa pohybu, a vaše knihy si obe čísla ponechajú tak, ako sú. Ak sú pohyb a platba v dvoch menách, obe sumy sa zobrazia vedľa seba.

Čo vám párovanie prinesie ďalej

Platba sama osebe nehovorí, ktorou bankou prišla: vie to len párovanie. Len čo je spárovaná, zapisuje sa vo vašom účtovnom denníku pod skutočným bankovým účtom. Pozri Účtovný export.